제출의 스트레스를 완화하기위한 7 가지 세금 준비 요령

4 명의 제출자 중 3 명이 환불을 받더라도 소득세 시간을 좋아하는 사람은 없습니다. 그러나 경험을 덜 열성적이고 쉽게 견딜 수있는 방법이 있습니다..

소득세 양식을보다 쉽게 제출하는 방법

세금을 납부하든 전문 준비자를 사용하든 만족스럽고 긴장이없는 결과의 열쇠는 조직입니다. 쥐의 종이 영수증, 취소 된 수표, 중개 내역서 및 기타 기타 정보를 이해하려고하면 실망스럽고 시간이 많이 걸립니다. 전문 세금 조세자를 사용하는 경우 혼란은 당신을 위해 시간과 불필요한 비용을 추가합니다.

또한 세액을 잘못 계산할 가능성이 높아집니다. 너무 적은 금액을 지불하면 세금 감사 및 추가 처벌을받을 수 있습니다. 너무 많이 지불하면 효과적으로 정부에 기부금을주는 것입니다. 다음 팁을 따라 문제를 피하십시오.

1. 관련 소득 및 지출 정보 수집

매년 1 월 말경에 고용주, 공급 업체, 금융 기관 및 기타 기관에서 귀하의 신고와 관련된 다양한 세금 양식 및 정보를 준비하고 전달합니다. 대용량 멀티 포켓 아코디언 파일, 대용량 마닐라 엔벨로프 그룹 또는 하드 드라이브의 디지털 파일 시스템 등 파일 세트를 만들어 데이터를 다음 범주 중 하나로 분류하십시오.

개인 정보. 이 정보에는 배우자 및 모든 부양 가족의 법적 이름뿐만 아니라 법적 이름도 포함되어야합니다. 또한 사회 보장 번호와 생년월일이 필요합니다. 또한 기본 은행 정보 (계정 번호 및 은행 라우팅 번호)를 유지하므로 상황에 따라 자동 입금 환불을 요청할 수 있습니다..
수입. 일반적인 형태로는 고용주의 W-2; 자영업, 투자 및 퇴직 분배와 같은 다른 유형의 소득에 대한 1099 양식; 참여하는 파트너쉽에 대한 K-1. 보안 거래를 위해 별도의 폴더를 보관하여 구매 및 판매 날짜로부터 보유 기간을 신속하게 결정하여 가능한 경우 자본 이득 처리를받을 자격이 있는지 확인하십시오..
개인 경비 (공제). IRA의 양식 5498과 주택 담보 대출이자 공제에 대한 벤더로부터의 건강 저축 계좌 기부금 및 양식 1098을 받게됩니다. 그러나 수표 등록기, 취소 된 수표, 은행 명세서 및 신용 카드 명세서와 같은 다른 재무 문서에서 사업 비용과 같은 허용 가능한 공제를 기록하는 대부분의 정보를 수집해야합니다. 각 신용 카드에 대한 전년도 거래 요약을 다운로드하여 인쇄하고 각 거래를 검토하여 공제 가능한지 여부를 결정하십시오. 마커를 사용하여 나중에 쉽게 식별 할 수 있도록 제출에 영향을 줄 수있는 거래를 강조 표시합니다. 취소 된 점검에 대해 유사한 컬링 프로세스를 사용할 수 있습니다.
사업 정보. 소규모 사업체를 소유하거나 프리 랜싱 직무를 수행하거나 기타 부수입이있는 경우 사업 소득 및 지출 항목을 개인 정보와 별도로 유지해야합니다. 일부 비용은 사업자에게는 공제 가능하지만 개인 신고자는 제외됩니다. 저장할 정보 유형에 대한 질문이 있으면 양식 1040의 스케줄 C를 검토하십시오..

2. 전년도 세금 신고서 검토

대부분의 사람들은 한 세금 연도에서 다음 해로의 변경이 비교적 적습니다. 이전 세금 환급은이자 또는 배당금, 자본 손실 이월 잔액 및 드물게 사용되는 공제와 같이 쉽게 간과 할 수있는 영역을 상기시켜줍니다..

저는 매년 수입 및 지출을 자세히 설명하는 4 개의 스프레드 시트 외에 지난 몇 년 동안의 반품 스캔 사본과 종이 사본을 보관합니다. 한 스프레드 시트에는 양식 1040의 정보가 포함되어 있고 다른 스프레드 시트에는 이전에 일정 A, C 및 D에 대한 데이터를 제출했습니다.이를 통해 수입 또는 지출 항목을 간과했는지 여부와 연도 별 보고서를 신속하게 확인할 수 있습니다. 금액의 연도 변경.

예를 들어, 몇 년 전에 특정 은행으로부터 한 유가 증권 또는이자 배당금을 받았지만 그 금액이 현재 연도에 누락되거나 실질적으로 변경된 경우, 나는 누락 뒤에있는 이유를 확인하거나 이전에 증가 또는 감소한 것을 알고 있습니다 세금 신고서 작성.

3. IRA 및 SEP 기금을 허용 가능한 한도까지

고용주가 후원하는 개인 401 (k) 계획, 403 (b) 퇴직 계획 또는 기타 적격 퇴직 계획에 참여하는 경우, 기한 마감일은 12 월 31 일입니다. 그러나 4 월 15 일까지는 여전히 IRA에 자금을 지원할 수 있습니다. 2019 년 세금 공제 기간 동안 50 세 미만이고 6,000 달러 미만으로 기부했거나 50 세 이상이고 7,000 달러 미만으로 기부 한 경우, 2020 년 4 월 15 일까지 2020 년 동안 세금을 기준으로 돈을 투자해야합니다..

소득의 일부 또는 전부가 자영업에서 발생하는 경우 연장을 포함하여 세금 환급 마감일까지 단순화 된 직원 연금 (SEP) IRA를 설정하고 자영업 소득의 최대 25 %를 기여할 수 있습니다.

소득세 납부 또는 퇴직 자금 조달 중에서 선택할 수있는 기회가 있다면 쉬운 결정이되어야합니다. Roth IRA 기부금은 공제 할 수 없지만 IRA 및 SEP 기부금은 소득, 신고 상태 및 고용주 계획 참여에 따라 완전히 공제됩니다. 퇴직 계획 내의 소득 (IRA, SEP 또는 401 (k))은 철회 할 때까지 세금이 부과되지 않습니다.

프로 팁: 401 (k) 또는 IRA가있는 경우 Blooom에서 무료 포트폴리오 분석을 신청하십시오. 계정을 연결하기 만하면 위험, 다각화 및 지불 요금을 포함하여 현재 상황을 신속하게 확인할 수 있습니다.

4. 세금 계산 및 제출 자동화 또는 아웃소싱

국세청은 세금 양식을 단순화하고 세금 신고서를 제출하는 시간과 복잡성을 줄이기 위해 노력했지만, 특히 세금이 연간 1 회 발생하고 종종 스트레스를 받기 때문에 어려운 작업으로 남아 있습니다. 다행히도 터보 택스 과 H & R 블록 파일러가 작업을 빠르고 비교적 저렴하게 완료 할 수 있도록 정교한 세금 소프트웨어 프로그램 제공.

IRS는 총 소득이 $ 69,000 이하인 납세자에게 무료 세금 신고 소프트웨어를 제공합니다. 무료 소프트웨어를받을 자격이 있는지 확인하려면 작년의 조정 총 소득 (AGI)에 대한 작년의 수익을 확인하십시오. 이는 2018 버전 Form 1040의 7 행에 나타납니다..

소득이 $ 69,000를 초과하는 사람들을 위해, IRS는 전자 신고를위한 무료 파일 작성 양식을 제공합니다. 그러나이 양식은 기본 지침 만 제공하므로 세금을 직접내는 방법을 알아야합니다. 대부분의 제출 프로그램을 통해 기한이 지난 환급 내역을 추적하고 선호하는 지불 방법 (직접 입금, 종이 확인 또는 다가오는 세금 연도에 대한 환급 보류 및 적용)을 선택할 수 있습니다.

전문적인 준비 사나 소프트웨어 프로그램을 사용할지 결정할 때는 수입, 수익의 복잡성, 수입이나 지출에 큰 영향을 미치는 비정상적인 사건, 세금 감사에 대한 우려를 고려하십시오.

내 경험상, 더 나은 소프트웨어 프로그램과 일반 세금 준비 사무소의 일반적인 준비 자 사이에는 큰 차이가 없습니다. 현대 세금 소프트웨어는 매우 정교하며 금액과 적절한 세금 처리를 확인하기 위해 일련의 자세한 질문을 안내합니다. 일반적인 상점 첫 화면 준비 담당자는 세금 준비 교육이 회사에서 제공하는 몇 시간의 교육으로 제한 될 수있는 계절별 파트 타임 직원입니다. 두 경우 모두 업무의 질은 근면과 조기 준비의 결과로 제공 한 정보에 따라 달라집니다.

다음과 같은 경우, 세금 신고를하기 전에 숙련 된 세무 전문가와상의해야합니다.

총 수입이 $ 150,000보다 큼
세금 선호가 있거나 파트너십 또는 개인 사업을 통해 관리되는 복잡한 투자에 참여
전년도 수입 또는 지출의 현저한 변화 또는 배우자 또는 파트너의 사망, 이혼, 결혼, 파산, 부양 가족 수 또는 신분 변경 또는 퇴직과 같은 인생을 변화시키는 사건
풀 타임 또는 파트 타임 사업을 시작 또는 폐쇄했거나, 주택을 매입 또는 매각했거나, 주택 또는 방을 임대했거나, 세금 연도 동안 소송과 관련된 중대한 벌금 또는 위약금을 받거나 지불 한 경우
세금 신고가 국세청 조사 및 가능한 감사를 유발 할까 우려
자신의 세금 계산을 정확하고 완전하게 완료하는 것에 대해 우려하십시오

이러한 설명 중 하나라도 충족하면 공인 회계사 또는 세무 변호사의 조언 비용이 마음의 가치가 있습니다..

5. (조금) 리서치

세법과 해석이 지속적으로 변경되므로 가능한 한 많은 정보를 얻으려고 노력해야합니다. 세금 고문을 사용하더라도 최선의 결정을 내릴 수 있도록 가능한 한 철저하게 영향을 미치는 세금 문제와 치료법을 이해하는 것이 좋습니다.

특정 과세 상황이나 상대 조건을 조사하기 위해 한두 시간 온라인으로 보내는 것은 어렵지 않습니다. 예를 들어, 검색 엔진에 "프리랜스 소득세"라는 단어를 입력하면 세금 처리 및 프리랜서 소득 신고에 관한 수많은 출처가 나타납니다. “주택 임대 소득세”라는 단어를 검색하면 주택 임대 소득 처리에 관한 유사한 출처를 찾을 수 있습니다. 소득세에 대해 너무 많이 알 수 없습니다. 결국, 세금 책임을 최소화하여 유지하는 것은 당신의 돈입니다.

6. 조기 제출

제출을 가능한 빨리 완료해야하는 세 가지 이유가 있습니다.

정보를 쉽게 이용할 수 있습니다. 고용주, 공급 업체 및 금융 기관은 1 월 31 일까지 필요한 W-2 및 1099-R을 우편으로 보내야 할 법적 의무가 있습니다. 혼동, 긴장 및 문서 오용 방지를 위해 필요한 모든 정보를 얻 자마자 세금을 납부하십시오..
제출 불가피. 세금 신고는 매년해야하는 일이므로 왜 미루는가? 당신의 뒤에 그것을 얻는 것은 당신에게 다른 것들에 집중할 시간을줍니다.
환불을 가능한 빨리 투자 할 수 있습니다. 당신의 돈은 정부의 경작에 대한 관심을 얻지 못합니다. 지금 반품을 제출하고 돈을 최대한 활용하기 위해 환불에 투자하십시오..

4 월 15 일까지 제출을 연기하는 한 가지 이유는 세금을 납부해야하기 때문입니다. 세금 부채가있는 경우 가장 좋은 방법은 계산을 완료하고 필요한 모든 양식을 작성하는 것이지만 4 월 15 일까지 실제 신고를 연기하는 것입니다.에 미지급 잔액을 제출하고 송금하면 벌금이나이자가 부과되지 않습니다 그때.

7. 내년 세금 신고 준비

올해 세무서에 영향을주기에는 너무 늦었지만, 다가오는 해에 대한 책임을 줄일 수있는 계획을 세우고 변경을 시작하는 것은 너무 이르지 않습니다..

연말에 상당한 양의 미지급 세금이 있거나, 비정상적으로 큰 환급이 발생하거나, 현재 연도에 상당한 소득 변동이 예상되는 경우, 원천 징수 한도를 줄여서 고용주가 급여에서 더 많은 돈을 원천 징수하는 것을 고려하십시오 그 해. 반대로, 지불 기간마다 더 많은 돈을 분배하기 위해 원천 징수 한도를 늘릴 수 있습니다. 어떤 사람들은 돈을 쓰는 유혹이 적고 돈을 저축 할 가능성이 더 높기 때문에 매 지불 기간마다 집으로 가져 오는 소득이 조금씩 증가하는 대신 더 큰 환급 수표를받는 것을 선호합니다.

고용주가 건강 관리, 육아 또는 통근 비용에 대해 유연한 지출 계정을 제공하는 경우 연초에 활용하십시오. 이를 통해 세후 달러가 아닌 세전 달러로 비용을 지불 할 수 있습니다.

내년 소득세 신고에 유용한 영수증 및 기타 정보를 연중 내내 보관하여 현재 연도의 신고 시스템을 유지 관리하십시오. 또한 세금에 영향을 줄 수있는 투자 나 변경에 관한 뉴스를 접하는 데 부지런히 노력하십시오. 미리 양해 바랍니다.

최종 단어

세금을 준비하고 지불하는 것이 번거로울 필요는 없습니다. 이 팁을 따르십시오. 우체국 앞에서 교통을 기다리는 대신 멋진 식사 후 4 월 15 일 저녁을 TV 앞에서 집 앞에서 보낼 수 있습니다..

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