공인 재무 컨설턴트 (ChFC)-요구 사항, ChFC 및 CFP
그런 다음 CFP (Certified Financial Planner) 지정은 1970 년대에 만들어졌으며 부분적으로 생명 보험에 대한 편견이 부족하다는 인식으로 인해 최고의 재무 계획 지정이 될 때까지 인기를 얻었습니다..
그러나 1982 년 펜실베이니아 주 브린 마르에있는 아메리칸 컬리지 (American College)는 경기장을 평준화하기 위해 보험 전문가를위한 새로운 재무 계획 지정을 만들기로 결정했습니다..
공인 금융 컨설턴트 (ChFC)로 알려진이 자격을 갖춘 금융 전문가는 CFP보다 철저한 교육을 받고 고객에게 포괄적 인 재무 계획을 제공 할 준비가되어 있습니다..
그러나 ChFC 자격 증명은 여전히 탐낼 CFP보다 잘 알려져 있지 않지만 4 만 명 이상의 재무 전문가가 ChFC 명칭을 자랑스럽게 사용합니다..
ChFC 지정 획득
ChFC 자격을 획득해야하는 사람?
자신의 지식과 역량을 높이고 자하는 모든 금융 전문가는 ChFC 지정을 통해 큰 혜택을 얻을 수 있습니다. 주식 중개인, 보험 중개인, 부동산 중개인, 대출 담당자, 은행가, 투자 고문, 부동산 플래너, 세금 및 회계 전문가가 모두이 자격 증명의 주요 후보입니다. 아직 확립되지 않은 경험이없는 전문가는 ChFC 지정을 명함에 넣을 수 있으면 신뢰성을 크게 높일 수 있습니다..
ChFC가되는 이점
공인 재무 컨설턴트는 대부분의 인증되지 않은 에이전트보다 복잡한 거래 및 사례를보다 효과적으로 처리하도록 교육을 받았습니다. ChFC는 일반적으로 자격이없는 상대방보다 더 많은 소득을 얻습니다. 이 자격 증명은 금융 산업에 남을 진지한 의도를 나타내며 경영진 또는 감독직으로 이어지는 철도에 기름을 바르기 때문에 장래의 고용주에게 더 시장성이 있습니다..
ChFC가되기위한 비용
American College는 현재 ChFC 커리큘럼을 제공하는 유일한 교육 기관입니다. 각 코스의 비용은 599 달러이며 신입생에게는 1 회 환불 가능하며 135 달러입니다. 전체 교과 과정 비용은 5,400 달러 미만이지만 실제로 보충 학습 자료를 선택하려는 학생들에게는 더 많은 비용이들 것입니다.
물론 CLU 또는 CFP와 같은 다른 자격 증명에서 코스 크레딧을 이체 한 사람은 지불해야 할 코스 수가 줄어 듭니다. 또는 전문 학생은 커리큘럼을 마치기 위해 40 개월 동안 한 달에 $ 135를 지불 할 수 있습니다. 이 비용과 선결제 비용의 차이는 미미합니다.이자는 부과되지 않으며, 헌신적 인 학생에게 최선의 조치가 될 수 있습니다.
ChFC 책임
ChFC는 2 년마다 30 시간의 평생 교육 과정을 이수하 고 그 시점에 갱신 수수료 $ 200를 지불해야합니다. CLU 자격을 갖춘 사람은 두 자격 증명에 대해 갱신 수수료 하나만 지불해야합니다. ChFC는 또한 American College에서 만든 엄격한 직업 윤리 강령을 준수해야합니다..
ChFC 코스 및 커리큘럼
ChFC의 커리큘럼은 최근 몇 년간 약간 줄어들었지만 여전히 주요 재무 계획 지정 중 가장 많은 과정이 필요합니다. ChFC 응시자는 5 년 이내에 모든 과정을 마치고 3 년의 전문적인 업무 경험 요구 사항을 충족해야합니다. 커리큘럼은 7 개의 핵심 과정과 2 개의 선택 과목으로 구성되며 다음과 같이 세분화됩니다.
필수 핵심 과정
- 재무 계획 프로세스
- 보험 기획 기초
- 소득세
- 퇴직 계획
- 부동산 기획
- 투자 계획
- 재무 계획의 응용
추가 선택 과목
- 경제의 금융 시스템
- 응용 부동산 계획
- 임원 보상
- 퇴직을위한 재정적 결정
CLU 또는 CFP와 같은 다른 명칭을 이미 취득한 학생들은 이전에 완료 한 관련 과정에 대한 학점을받을 수 있습니다. 다른 명칭으로 학점을 취득 할 수없는 학생들은 각 과정을 완료하는 데 70-80 시간을 소비 할 수 있습니다. 이는 전체 교과 과정에 600-800 시간을 의미합니다.
최종 단어
최종 단어ChFC 자격 증명을 획득하려는 사람들은 시간과 돈을 모두 실질적으로 헌신해야합니다. 그러나 이러한 지정을 수행하는 데 따른 전문성과 신뢰성의 증가는 종종 시간이 지남에 따라 소득이 크게 증가하는 결과를 가져옵니다.
ChFC 명칭은 전문 마케팅보다 철저한 재무 교육을 중요시하는 재무 자문가에게 가장 적합합니다. 이는 CFP 지정이 ChFC 자격 증명보다 잠재 고객에게 더 잘 인식되고 시간과 돈이 적게 들기 때문입니다. 즉, CFP 자격 증명이 더 많은 미디어 관심과 승인을 얻었 기 때문에 고객이 ChFC보다 CFP를 선택할 수 있습니다..
어드바이저가 자주 사용하는 방법 중 하나는 CFP 자격 증명을 먼저 획득하고 해당 과정을 ChFC 지정에 적용하는 것입니다. 자세한 내용을 보려면 American College 웹 사이트에 로그온하십시오..
