공인 생활 보험사 (CLU)-보험 지정 요건

이 자격 증명은 CFP (Certified Financial Planner) 자격 증명이 재정 고문에게 제공되는 생명 대리인에게 제공됩니다. 그러나 CLU를 달성하기 위해 종합적인 보드 시험이 필요하지 않다는 점에서 중요한 차이점이 있습니다. 그런 의미에서, 그것보다 달성하기가 다소 쉬울 수 있습니다.

그럼에도 불구하고 CLU는 종합적인 보험 기반 교육을 제공합니다. 94,000 명 이상의 에이전트가 미국의 모든 주요 보험 회사에 대해이 지정을 수행합니다..

CLU 명칭 획득

CLU 자격을 취득한 사람?

생명 제품 판매에서 경력을 쌓기로 결정한 생명 보험 대리인, 중개인 또는 도매업자는 CLU가되는 것을 진지하게 고려해야합니다. 이 자격 증명을 통해 주식 중개인, 은행가, 부동산 플래너 및 세금 전문가조차도 기존 서비스를 심층적 인 생명 보험 지식으로 보완하여 시장 성과 수입을 향상시킬 수 있습니다.

CLU가되는 이점

American College는 CLU가 자격이없는 동료보다 약 3 분의 1 이상을 벌고 있다고 말합니다. CLU는 비즈니스 및 부동산 계획과 관련된 복잡한 거래를보다 효과적으로 처리 할 수 있도록 철저히 훈련되어 있으므로 다른 에이전트보다 고객에게 더 높은 수준의 서비스를 제공 할 수 있습니다. CLU를 획득하면 에이전트를 경영 후보 또는 영업 트레이너로 더욱 매력적으로 만들 수 있습니다..

CLU가되기위한 비용

미국 대학은 CLU 프로그램의 코스 당 $ 599와 초급 학생에게는 1 회 환불 가능한 $ 135의 비용을 청구합니다. 학생이 CLU 요구 사항에 해당하는 이전 교과 과정을 이수하 지 않은 경우 교과 과정의 총 가격은 $ 4,927입니다 (예 : 일부 CFP 교과 과정이 이전 될 수 있음).

학생이 물리적으로 배송하고자하는 각 과정 및 선택한 보충 학습 자료에 대한 커리큘럼 비용이 증가합니다. 다른 방법으로, American College는“월급”을 제공합니다. 각 코스에 대해 선불로 지불하는 대신, 전문 학생들은 3 년짜리 트랙에 등록하고 매월 $ 135를 지불 할 수 있습니다. 이 비용과 선결제 비용의 차이는 미미하므로 (즉,이자가 부과되지 않음) 따라서 헌신적 인 학생을위한 최선의 행동 과정 일 수 있습니다..

CLU 책임

CLU는 2 년마다 30 시간의 관련 평생 교육 과정을 이수하 고 American College에 제출해야합니다. 또한 지정에 대해 2 년마다 $ 200의 갱신 비용을 지불하고 American College에서 규정 한 윤리 강령을 준수해야합니다. ChFC로 지정된 사람은 두 가지 모두에 대해 단일 요금을 지불 할 수 있습니다.

CLU 코스 및 커리큘럼

CLU 자격 증명 획득이 이전보다 약간 쉬워졌습니다. 5 개의 핵심 과정과 3 개의 선택 과정을 이수해야합니다. 5 가지 필수 과정 및 선택 옵션은 다음과 같습니다.

필수 핵심 과정

기본 보험 계획
개인 생명 보험
생명 보험법
부동산 기획
사업 계획

추가 선택 과목 (세 가지 여야 함)

재무 계획 프로세스
건강 보험
소득세
그룹 혜택
퇴직 계획
투자 계획
응용 부동산 계획

이러한 각 과정은 일반적으로 3 시간의 학부 과정과 동일합니다. American College는 CLU의 교과 과정을 제공하는 최초의 교육 기관이지만 많은 대학에서 CLU 교육 과정에 반영 될 CFP 지정 수업을 제공합니다..

CLU 커리큘럼의 각 코스에는 코스에 대한 학점이 부여되기 전에 통과해야하는 최종 시험이 제공됩니다. 그러나 모든 커리큘럼이 완료된 후에는 종합적인 보드 시험이 없습니다. 코스가 시작되면 5 년 이내에 과정을 완료해야하며, 모든 장래 CLU는 투자, 보험, 은행, 회계 또는 세금과 같은 금융 업계에서 3 년 이상의 관련 경험이 있어야합니다. 또한 고객의 이익을 자신의 이익보다 우선하는 전문 윤리 규범을 준수해야합니다..

최종 단어

CLU 명칭을 획득하는 것은 대부분의 생명 보험 에이전트에게 중요한 사업입니다. 그러나 그렇게하는 많은 사람들은 경력 기간 동안이 업적에서 큰 보상을 얻습니다.

공인 생활 보험업자 및 자격 취득 방법에 대한 자세한 내용은 American College 웹 사이트의 CLU 섹션을 방문하십시오..