사회적 영향 투자-정의 및 시작 방법

투자 분야에는 임팩트 투자라는 새로운 추세가 나타나고 있는데,이를 추구하는 사람들의 목표는 단순히 돈을 버는 것이 아니라 사회를 개선하는 것입니다. 목적으로 투자한다는 아이디어가 당신에게 호소력이 있다면, 임팩트 투자에 대해 더 많은 것을 배우기 위해 지불합니다.

영향 투자 란??

영향 투자는 재정적 수익을 창출 할뿐만 아니라 긍정적 인 사회적 영향을 달성하는 데 중점을 둔 투자 전략입니다. 자선 단체에 돈을주는 것과 같은 것은 아니지만 임팩트 투자는 사회, 경제 또는 환경 개선에 기여하거나 직접적으로 이끄는 방식으로 돈을 투자하는 것이기 때문에 강력한 박애주의의 토대가됩니다. 두 개념은 실제로 약간의 차이가 있지만, 본질적으로 사회적 책임 투자와 유사합니다..

영향 투자는 비교적 새로운 용어입니다. 그러나 임팩트 투자의 개념은 사회적 의식을 가진 투자자들이 돈을 사용하여 사적 비 표지 방식으로 사회적 재화를 증진시키는 데 수십 년 동안 존재 해 왔습니다..

영향 투자에 참여하고자하는 사람들은 생태계를 개선하고 긍정적 인 사회 변화를 장려하거나 소외된 국가와 지역 사회를 풍요롭게 할 수있는 특정 회사 나 프로젝트에 투자 할 수 있습니다. 또 다른 옵션은 전략이 영향 투자에 초점을 둔 펀드에 투자하는 것입니다.

투자 기회에 돈을 투자하기로 선택한 사람들은 일반적으로 두 가지 접근법 중 하나를 취합니다.

• 먼저 영향. 첫 번째 임팩트 접근 방식의 주요 목표는 특정 사회, 경제 또는 환경 목표를 달성하는 것입니다. 첫 번째 철학에 영향을 미치는 사람들은 종종 주요 목표를 달성하기 위해 어느 정도의 재정적 수익을 기꺼이 희생합니다..
• 금융 우선. 재정적 인 첫 번째 접근 방식의 주된 목표는 높은 금전적 투자 수익을 달성하는 것입니다. 금융 우선 접근 방식을 채택한 사람들은 여전히 ​​긍정적 인 사회 변화를 촉진하기 위해 노력하는 회사, 이니셔티브 또는 자금에 돈을 넣을 것입니다..

영향 투자 전략을 수립 할 때 두 가지 방법 모두 동일하게 유효합니다. 투자 성과에 따라 전략을 해마다 바꿀 수도 있습니다. 예를 들어, 재정적 인 첫 번째 접근 방식으로 1 년 동안 강한 수익을 올리면 다음 해에 첫 번째 초점으로 전환하는 것이 편할 것입니다.

영향 투자와 사회적 책임 투자

임팩트 투자와 사회적 책임 투자는 동일한 기본 철학을 많이 사용하기 때문에 두 용어는 때때로 서로 바꾸어 사용될 수 있습니다. 그러나 임팩트 투자는 사회적 책임 투자와 같은 것이 아닙니다..

사회적 책임 투자에는 재정적 보상 외에도 사회적 이익을 증진시키는 투자를 선택하는 것이 포함됩니다. 사회적 책임 투자 전략을 채택하는 사람들은 사회적으로 책임이 있거나 사회적으로 무책임한 회사에 돈을 투자하는 경향이 있습니다. 이는 에너지 효율적인 방식으로 운영되는 회사 또는 소수 또는 장애인에게 고용 기회를 제공하는 것으로 알려진 회사를 선택하는 것을 의미 할 수 있습니다. 또한 환경 오염 이력이있는 회사 나 담배, 주류 또는 무기와 같은 제품을 생산하는 회사를 피하는 것을 의미 할 수도 있습니다..

사회적 책임 투자와 영향 투자의 주요 차이점은 투자 자체에 대한 접근과 관련이 있습니다. 사회적으로 책임있는 투자자는 기업이 사회적 책임의 범위에 속하는 위치를 결정하기 위해 종종 긍정적 또는 부정적 화면을 적용합니다. 반면, 긍정적 또는 부정적 특징에 근거한 기업이나 기회를 포함하거나 제외함으로써 영향 투자는 효과가 없습니다. 대신, 영향력 투자를 추구하는 사람들은 측정 가능한 사회적, 경제적 또는 환경 적 결과를 산출 할 수있는 잠재력을 가진 투자를 적극적으로 추구 할 것입니다.

다시 말해 사회적 책임 투자가들은“해를 끼치 지 말라”는 철학 아래 운영됩니다. 임팩트 투자는이 개념을 한층 더 발전시키기 위해 적극적으로 변화시키는 영역으로 나아가는 경향이 있습니다..

또한, 영향을 미치는 투자자는 일반적으로 사회적 책임 투자자보다 투자의 사회적 또는 환경 적 영향을 추적하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 이를 위해 임팩트 투자자는 투자의 사회적, 환경 적, 재무 적 성과를 측정하는 업계에서 인정하는 표준 인 IRIS 메트릭스를 사용합니다. 대조적으로 사회적 책임 투자자는 자신의 영향력을 측정하기 위해 최선을 다하지 않으며 사회적 성과에 대해보고하기 위해 표준 척도를 사용하지 않습니다.

영향의 영역

영향 투자는 많은 분야에 걸쳐 있습니다. 다음은 영향 투자자에 대한 몇 가지 일반적인 사항입니다.

• 건강
• 교육
• 친환경
• 소기업 및 소액 금융
• 지역 사회 개발
• 공정 거래
• 지속 가능한 제품 및 농업
• 보존 및 재생 가능 에너지

회사가 둘 이상의 영역에 영향을 줄 수 있습니다. 예를 들어, 친환경 건축 회사는 재활용 자재를 사용하고 친환경 건축 관행을 채택 할 수 있지만 저소득 가정에 저렴한 주택을 제공 할 수도 있습니다. 또는 신흥 소규모 커뮤니티 비즈니스에 저렴한 임대 기회를 제공 할 수 있습니다..

금융 수익률 측정

영향 투자가 다른 유형의 투자만큼 높은 수익을 제공하지 않는다고 가정 할 수도 있습니다. 그러나 반드시 그런 것은 아닙니다. 영향 투자가 전반적으로 다양하고 광범위한 부문과 유형을 포괄하기 때문에 전체에 대한 영향 투자에 대한 평균 수익을 정확히 찾아내는 것은 어렵습니다. 또한 많은 영향을받는 투자가 비공개 적으로 이루어지기 때문에 (예를 들어, 공개적으로 거래되고 구매 및 판매 가격이 항상 공개되는 주식과 달리) 항상 재무 수익에 대한 데이터를 얻을 수있는 것은 아닙니다.

반면에 영향 투자가 수익성이있을 수 있음을 시사하는 일부 데이터가 있습니다. Morgan Stanley의 2015 년 보고서에 따르면, 지속 가능한 투자 자금 (긍정적 인 사회적 또는 환경 적 영향을 유발하는 자금)은 전통적인 자금의 중간 수익을 달성하거나 초과했습니다. 또한 JP Morgan과 Global Impact Investing Network의 보고서에 따르면 많은 영향 투자자를 대상으로 설문 조사를 실시한 결과 68 %는 포트폴리오의 성과가 재무 적 기대치와 일치했으며 응답자의 65 %가 포트폴리오 수익률을 기대한다고 응답했습니다. 평균 시장 금리와 유사.

영향 측정

임팩트 투자에서 개인 재무 수익을 계산하는 것은 매우 간단한 전망입니다. 대조적으로 충격을 측정하는 것은 더 복잡합니다. 개별 회사를 다룰 때 영향은 일반적으로 다음 두 가지 방법 중 하나로 측정됩니다.

• 제품 영향. 제품 영향은 해당 회사에서 생산 한 제품 또는 서비스의 영향입니다. 예를 들어, 회사는 10,000 개의 전 세계 마을에 깨끗한 물을 공급하는 휴대용 정수 시스템을 생산할 수 있습니다. 실제 제품 영향의 예는 태양 에너지 시스템을 고객이 자신의 시스템을 구매하도록 강요하지 않고 고객에게 임대함으로써 환경을 돕는 회사 인 Sungevity입니다..
• 운영 영향. 운영에 미치는 영향은 회사의 운영 및 관행이 직원, 고객, 커뮤니티 및 환경에 미치는 영향입니다. 예를 들어, 회사는 지구를 개선하기 위해 부품 및 소모품을 재활용하는 정책을 가지고 있거나 필요한 사람들에게 제품을 기증하는 정책을 가지고있을 수 있습니다. 운영상의 영향에 대한 실제 사례는 그레이 스톤 베이커리 (Greyston Bakery)로 현지인들에게 빈곤에서 벗어날 수 있도록 고용과 훈련을 제공합니다. 제빵 제품이 반드시 더 나은 사회 일 필요는 없지만 제빵의 지역 사회에 큰 영향을 미쳤습니다. 운영에 미치는 영향의 또 다른 예는 Warby Parker입니다.이 제품은 판매되는 모든 쌍에 필요한 사람에게 안경을 기부합니다..

임팩트 투자 펀드를 다룰 때, 투자자는 일반적으로 펀드의보고에 의존하여 투자 달러가 어떤 유형의 영향을 미치는지 확인해야합니다. 예를 들어 W.K. 켈로그 재단의 임무는 소외된 아동, 가족 및 지역 사회를 지원하고 그들에게 성공을 달성 할 수있는 도구를 제공하는 것입니다. 이를 위해 재단은 교육, 보건 서비스 및 인력 개발 프로그램에 대한 보조금을 제공합니다. 매년 재무 정보를 공개 할뿐만 아니라 참여하는 모든 사회 활동 이니셔티브를 열거하는 보고서를 발표합니다. 이런 식으로 투자자는 자신의 돈이 어디로 가고 있으며 투자 결과가 어떤 결과를 낳는 지 확인할 수 있습니다.

임팩트 투자를 시작하는 방법

임팩트 투자 운동에 참여하려면 일반 투자보다 약간의 실사가 필요합니다. 대부분의 투자에서 위험과 잠재적 수익을 평가해야합니다. 임팩트 투자를 통해 투자의 위험과 보상을 분석 할뿐만 아니라 사회적 목표와도 일치하는지 확인해야합니다. 또한, 실제로 영향을 측정 할 수있는 가장 큰 기회를 제공하는 회사 나 펀드에 투자하고 싶을 것입니다.

시작하려면 몇 가지 단계를 수행하십시오.

• 기본 목표 정의. 가장 먼저 결정해야 할 것은 기본 목표가 영향을 미치거나 재무 수익을 창출하는 것입니다. 재정적 인 첫 투자자라고 부끄러워하지는 않지만 우선 순위가 어디에 있는지에 대해 정직해야합니다..
• 영향 관련 목표 설정. 영향을 미치는 것이 주요 목표인지 여부에 관계없이, 당신의 마음에 어떤 영향을 미치는지 알아 내야합니다. 재무 수익과 달리 영향 관련 목표는 측정하기가 훨씬 어렵다는 것을 기억하십시오. 따라서 성공을위한 자체 기준을 설정 한 다음 목표와 일치 할 가능성이있는 투자 기회를 찾아야합니다. 예를 들어, 저소득 학군에서 제공되는 더 나은 교육 자료를 보는 것이 목표라고 결정할 수 있습니다. 이를 위해 소외된 이웃을위한 교육 프로그램과 시설에 자금을 지원하는 기금에 투자 할 수도 있습니다. 그런 다음 투자자 지원의 결과로 특정 학교의 졸업률이 10 % 증가한 경우 이는 귀하의 마음에 중대한 영향을 줄 수 있습니다.
• 재무 목표 설정. 투자를 통해 돈을 버는 것이 일차적 인 관심사인지 또는 이차적 인 목표인지에 상관없이, 당신은 투자가 얼마나 편하고, 얼마나 많은 위험을 감수 할 것인지, 얼마나 많은 수익을 올릴 것인지에 대해 생각해야합니다. 전반적인 투자 목표를 충족해야합니다. 또한 투자 수익이 사용될 투자금을 결정하는 데 도움이됩니다. 단, 저축 예금 계좌를 채우거나 퇴직 자금을 조달하는 등 영향 요인이 영향 투자 전략의 재무 요소를 형성 할 수 있기 때문입니다..

기준에 맞는 자금 또는 회사 찾기

개인 투자 목표를 설정하고 나면 다음 단계는 목표에 맞는 투자 기회를 찾는 것입니다.

영향 투자 기회 찾기

인터넷은 영향 투자 기회를 식별하기위한 풍부한 정보를 제공합니다. 당신은 할 수 있습니다 :

• 긍정적 인 영향을 미치는 회사 검색 및 주식 구매. 당신이 특히 열정을 가지고있는 원인이나 사회적 결과가 있다면, 그 분야에서 결과를 만들어내는 개별 회사를 찾아보십시오. 예를 들어, 환경 친화적 인 노력을 기울인다면“환경을 돕는 회사”라는 단어를 검색 엔진에 넣을 수 있습니다. 결과가 다시 나오면 자신의 철학에 맞는 특정 회사를 더 연구 할 수 있습니다. 그들이 공개 회사 인 경우 온라인 거래 사이트 또는 중개인을 통해 주식을 구매하여 투자 할 수 있습니다.
• ImpactBase 데이터베이스 사용. Impact Investment에 대한 학습을위한 리소스 인 "Global Impact Investing Network"에 의해 제공되는 ImpactBase는 투자자들이 자금을 넣을 장소를 찾는 데 도움이되도록 고안된 영향 투자 자금 및 제품에 대한 검색 가능한 온라인 데이터베이스입니다. 무료 프로필을 작성하면 자금 또는 기부금 대 기업과 같은 특정 환경 설정을 기반으로 투자 기회를 검색 할 수 있습니다. 더 중요한 것은 목표에 맞는 기회를 찾기 위해 결과 기반 기준을 입력 할 수 있다는 것입니다. 데이터베이스를 사용하면 에너지, 커뮤니티 대출, 건강 및 교육과 같은 다양한 영향 대상 중에서 선택할 수 있습니다. 또한 북미 대 아프리카 또는 아시아와 같은 지리적 선호도를 타겟팅 할 수 있습니다. 마지막으로, 표준 시장 수익률을 목표로하는지 또는 시장 수익률보다 낮은 수익을 기꺼이 받아 들일 것인지 여부에 따라 원하는 재무 수익 유형을 표시 할 수 있습니다..

투자 기회 연구

투자 옵션의 범위를 좁 히면 관심있는 각 회사, 자금 또는 기회를 조사해야합니다..

개별 공공 회사에 대한 재무 정보를 찾는 것은 쉽습니다. 모든 공개 회사는 SEC (Securities and Exchange Commission)에 기간 보고서를 제출해야하므로 무료 EDGAR 데이터베이스를 사용하여 업데이트에 액세스하고 재무 데이터를 얻을 수 있습니다. 당신은 그 과정에서 사회적 영향과 이니셔티브에 관한 정보를 접할 수 있습니다. 또한 기업이 긍정적 인 사회적 성과를 달성 할 때 해당 정보를 숨기려는 경향이 없습니다. 회사의 보도 자료를 참조하거나 온라인으로 기본 검색을 수행하면 소셜 활동에 대한 세부 정보를 접하게 될 것입니다.

ImpactBase 데이터베이스를 통해 영향 투자 기회를 조사하는 것이 훨씬 쉽습니다. 기준을 입력 한 후에는 데이터베이스가 제공하는 각 결과를 클릭하고 해당 정보에 직접 액세스 할 수 있습니다. 검색 결과 환경에 영향을 미치는 하나의 영향 투자 펀드가 있다고 가정 해 봅시다. 해당 펀드를 클릭하면 전략, 재무 및 영향 관련 목표에 대한 문서를 얻을 수 있습니다..

투자 할 금액 파악

일부 영향 투자 자금에는 최소 투자 요건이 있습니다. ImpactBase 데이터베이스는 일반적으로 최소 연간 소득이 $ 200,000를 초과하는 개인을 대상으로하므로 상당히 적은 금액을 투자하려는 경우 주식을 발행하는 개별 회사를 고수하는 것이 좋습니다..

돈 버는 것에 대해 덜 염려하고 영향을 미치는 데 더 집중한다면 킥 스타터와 같은 플랫폼을 통해 의미있는 프로젝트 나 스타트 업을 지원하는 것을 고려할 수 있습니다. 예를 들어 환경에 대한 열정이 있다면 특정 수역에 대한 오염의 영향을 연구하는 독립적 인 연구에 자금을 지원할 수 있습니다. 그 대가로 프로젝트 창립자로부터 정기적으로 업데이트를 받아 진행 상황을 파악하고 돈이 중요한 과학적 데이터를 발견하는 데 어떻게 도움이되는지 확인할 수 있습니다..

많은 킥 스타터 투자는 실제로 기부금과 비슷합니다.이 곳에서 수익을 창출하거나 초기 투자를 기대하지 않고 자금을 조달하고 있습니다. 그러나 주요 목표가 특정 사회적 또는 환경 적 원인을 심화 시키는데 많은 돈을 투자하지 않으려는 경우 시작하기에 좋은 곳일 수 있습니다.

최종 단어

임팩트 투자 전략을 채택하는 것은 돈을 버는 동시에 사회의 개선에 기여하는 좋은 방법입니다. 대부분의 투자와는 달리, 임팩트 투자는 돈을 투자하는 곳에 대해 기분을 좋게 해줍니다. 임팩트 투자의 주요 단점은 단순히 주식이나 채권을 선택하는 것보다 더 많은 레그 워크가 필요하다는 것입니다. 목표에 대해 생각하고, 목표에 맞는 회사 나 자금을 찾고, 영향을 측정하는 방법을 찾아야합니다. 그러나 기꺼이 시간을 투자하려는 경우 재무 및 정서적 차원에서 영향 투자가 상당히 유리할 수 있습니다..

투자 기회에 영향을 미쳤습니까? 당신에게 가장 중요한 사회적 목표?