부동산 투자의 9 가지 유형 비교
어휘, 도전 과제, 위험 및 보상을 배우기 위해 여전히 어려움을 겪고있는 새로운 투자는 처음에 위협입니다. 그러나 부동산은 자산 다각화에서 수동 소득, 부동산 투자 세금 혜택에 이르기까지 로프를 배우려는 투자자들에게 매력적인 혜택을 제공합니다..
그리고 당신은 선택할 수있는 부동산 투자 옵션이 많이 있습니다. 빠른 일회성 지불에서 지속적인 소득, 실습, 완전한 수동성에 이르기까지 개인 목표에 따라 올바른 투자 옵션을 선택할 수 있습니다.
다음은 부동산 제국 건설을 시작하거나 최소한 포트폴리오에 부동산을 추가하는 데 도움이되는 9 가지 인기 옵션입니다..
1. 집을 뒤집기
“Flip This House”와 같은 리얼리티 TV는 2000 년대 중반에 대중화 된 주택 뒤집기 및 주택 위기와 큰 불황에서 살아 남기 위해 뒤집기의 호소를 보여줍니다..
왜 그런지 알기가 어렵지 않습니다. 올바르게 완료하면 투자자는 단 몇 개월 만에 수백 퍼센트 범위에서 수익을 올릴 수 있습니다.
물론 많은 새로운 투자자들이 제대로하지 않아 결국 돈을 잃게됩니다. 강한 수익을 올리는 사람들조차도 그것을 달성하는 데 필요한 작업량에 놀랐습니다. 뒤집기 주택은 돈뿐만 아니라 시간과 노동의 투자를 포함합니다.
어려운 돈을 빌려주지 않고 혁신을 서두르고 싶지 않다면 또 다른 옵션은 실시간 전환입니다. 업데이트가 필요한 집으로 이사하고 1 년 또는 2 년 동안 개선 한 다음 판매하고 이익에 대해 자본 이득세 만 지불합니다. 또는 섹션 121 배제 자격이있는 경우 자본 이득을 완전히 피할 수 있습니다.
단 몇 개월 만에 수만 달러를 투자 할 수있는 투자 전략은 많지 않습니다. 뒤집기 주택은 그중 하나이지만, 자체 위험이 따릅니다. 따라서 수리 비용, 운송 비용 및 수리 후 가치를 정확하게 파악하십시오. 또한 계약을 체결하기 전에 계약자를 관리하고 협상하는 것이 편해야합니다..
2. 장기 임대 부동산
모든 사람이 집주인이되는 것은 아니며 집주인이 직면 한 모든 예상치 못한 도전에 대처하는 것은 아닙니다. 그럼에도 불구하고 임대 부동산은 지속적인 수동 소득과 두통을 겪고 자하는 투자가들에게 많은 세금 혜택을 제공 할 수 있습니다.
첫 번째 렌탈 부동산을 구입하는 세 가지 방법이 있습니다.
BRRRR 전략
하나의 옵션은 리노베이션이 필요한 부동산을 구매하는 것이지만 완료시 판매하는 대신 임대로 유지합니다. BRRRR은 구매, 혁신, 임대, 재 융자, 반복을 의미하며 부동산 구매의 100 %를 자금으로 조달하는 좋은 방법입니다.
그것은 다음과 같이 작동합니다 : 당신은 구매 재활 대출로 20 % 정도를 내려 놓고 집에서 지분을 창출하기 위해 개조를 한 다음 임대하십시오. 이러한 모든 자본으로 장기 모기지를 리파이낸싱 할 때 현금을 인출 할 수 있습니다. 충분한 자본을 창출 한 경우 원래 선금을 환불 할 수있는 충분한 현금.
재 융자 대출 금액은 원래 구매 가격 및 수리 비용이 아니라 부동산의 수리 후 가치를 기준으로하기 때문에 작동합니다.
따라서 동일한 현금을 사용하여 프로세스를 무기한 반복 할 수 있습니다. 그리고 각 부동산마다 현금이 없어도 수동 소득이 더 많아집니다.
집을 뒤집는 것처럼 새 투자자는 종종 비용, 특히 개조 및 운반 비용을 과소 평가하여 문제를 겪습니다. 그들의 성공의 대부분은 혁신 중반에 비용을 올리지 않는 좋은 계약자를 찾는 능력에 달려 있습니다.. 고문 귀하의 지역에서 평판 좋은 계약자를 찾을 수있는 좋은 장소입니다. 그들은 모든 계약자를 자신의 플랫폼에 선별 프로세스를 통해 귀하의 요구에 가장 적합한 회사를 고용하게합니다..
턴키 렌탈 속성
계약자를 고용하고 혁신 프로젝트를 감독한다는 아이디어에 크게 감명받지 못했습니다.?
턴키 임대 부동산은 이미 임대되었거나 임대 준비 상태입니다. 핸디맨 스페셜을 구매하지 않기 때문에 더 많은 비용을 지불해야합니다. 즉, 당신은 또한 재산 개조와 관련된 두통을 피하십시오.
지난 몇 년 동안 전국 어디서나 턴키 임대 부동산을 구입하는 것이 훨씬 쉬워졌습니다. 가상 여행 기술이 향상되었을뿐만 아니라 다음과 같은 P2P 판매 플랫폼 옥상 프로세스에 투명성을 추가하기 위해 팝업.
Roofstock에는 부동산 및 인근 지역에 대한 풍부한 데이터가 포함되어 있습니다. 여기에는 주택 검사 보고서, 직책 이력 보고서, 상한 및 현금 현금 반환 분석, 지역 및 부동산 수준의 감사 이력, 지역 학교 데이터 등이 포함됩니다. 가장 인상적인 점은 30 일 환불 보증과 빈 자산에 대한 45 일 임대 보장을 포함하여 두 가지 구매자 보증을 제공한다는 것입니다..
하우스 해킹
해킹을 처리하는 방법에는 여러 가지가 있지만, 고전적인 전략은 소규모 다가구 주택을 구입하고 한 유닛으로 이사하고 다른 유닛을 임대하는 것입니다. 아이디어는 간단합니다 : 이웃이 당신을 위해 담보를 지불합니다.
적은 선금으로 저리 모기지를 얻을 수 있기 때문에 렌탈 투자를 쉽게 할 수있는 좋은 방법입니다. 2, 3 또는 4 개의 주택이있는 부동산은 여전히 주택 담보 대출 업계에서 주거용으로 분류되므로 표준 주택 구매자의 담보 대출을받을 수 있습니다. 이는 FHA 대출의 경우 3.5 %, Fannie Mae HomeReady 대출의 경우 3 %, VA 대출의 경우 0 %의 계약금을 의미합니다..
투자 부동산 대출에 대한 표준 20 %와 더 높은 이자율 상승에 대비하고, 주택 해킹이 왜 그렇게 매력적인 지 알 수 있습니다..
3. 단기 휴가 임대
임대 주택을 임차인에게 임대 할 사람은 아무도 없습니다. 같은 사이트 에어 비앤비 과 홈 어웨이 휴가 용 또는 단기 손님에게 단기 임대 할 수 있습니다..
휴가 용 렌탈은 물론 자체 장단점이 있습니다. 예, 1 박 기준으로 더 많은 요금을 청구 할 수 있지만 이용률은 더 낮습니다. 미납 임차인 및 퇴거와 동일한 두통이 발생하지는 않지만 손님 사이의 장치 청소, 장치 제공 및 유틸리티 비용 지불과 같은 다른 두통이 있습니다..
휴가 임대 주택에 투자하거나 기존 임대를 사용하여 관광객을 유치하기로 결정하기 전에 공실률, 관리비, 청소비, 계절별 임대료 및 숙박비와 같은 비용으로 정확한 수를 모으십시오. 유틸리티 비용을 포함하고 모든 추정치에서 보수적 임.
수동적 인 투자가 아닌 비즈니스로 접근하면 효과적인 비즈니스 모델이 될 수 있습니다.
4. 도매
종종 야심 찬 부동산 투자가는 부동산을 구매하는 대신 부동산을 도매로 시작합니다. 도매로, 당신은 재산에 대해 많은 것을 찾아서 $ 100,000와 같은 계약하에 두었습니다. 이 부동산은 현재 상태에서 $ 120,000의 가치가 있지만, 구매하는 대신 계약을 다른 투자자에게 $ 110,000에 판매합니다.
부동산에 소유권을 가지지 않아도 이익을 얻을 수 있으며 구매자는 시장 가격보다 낮은 가격으로 부동산을받습니다. 윈윈이야.
쉬운 돈처럼 들리면 그렇지 않습니다. 부동산에 대한 뛰어난 거래를 찾으려면 많은 노력이 필요하며 투자자-구매자 네트워크를 구축하는 데에도 많은 노력이 필요합니다. 또한 도매업자는 구매자를 찾지 못할 위험을 감수해야하며, 결코 폐쇄하지 않을 계약을 고수해야합니다..
그러나이 모든 것을 위해, 부동산을 직접 구매할 준비가되기 전에 거래를 찾고 돈을 버는 방법을 배우는 좋은 방법입니다.
5. 공공 부동산 투자 신탁
부동산 투자 신탁 또는 REIT는 공개 주식 시장에서 거래되는 일종의 유가 증권입니다. REIT 펀드는 자본을 사용하여 부동산을 직접 구매하거나 부동산에 대한 담보 대출을 간접적으로 빌려 부동산에 투자합니다.이를 모기지 REIT 또는 mREIT라고합니다.
전통적인 주식 펀드와 비교할 때 REIT의 일반적인 장점 중 하나는 높은 배당 수익입니다. 법에 따르면, 리츠는 이익의 90 % 이상을 배당금 형태로 주주들에게 분배하여 고수익 투자를해야합니다.
배당 수익률이 높다는 단점은 REIT가 자본을 모아 포트폴리오를 성장시키는 데 어려움을 겪는다는 점입니다. 즉, 많은 이익을 즉시 주주에게 지불해야하기 때문입니다. 그러나 부동산을 포함하도록 주식 포트폴리오를 다각화하는 완전히 수동적 인 방법을 찾고 있다면 중개 계좌, IRA 또는 401 (k)에서 REIT를 구매하는 것보다 쉬운 옵션은 없습니다.
프로 팁: 중개 계정이나 IRA가 설정되어 있지 않은 경우 J.P. Morgan의 You Invest와 계좌 개설. 새 계정을 개설하고 자금을 조달 할 때 최대 625 달러를 제공합니다..
6. 부동산 관련 주식 기금
특정 산업에는 상업 건설 회사, 주택 건설업자, 주택 개량 소매점, 심지어 호텔 산업과 같은 부동산에 대한 높은 노출이 포함됩니다. 즉, 부동산 부문에서 생계를 유지하는 회사의 주식을 구매하여 간접적으로 부동산에 투자 할 수 있습니다.
개별 주식을 선택하거나 산업별 뮤추얼 펀드 또는 교환 거래 펀드를 구매하여 투자 할 수 있습니다. 이 회사의 주식은 부동산 시장에만 국한된 것이 아니며 관리 부진, 건축 자재 비용이 높거나 CEO 섹스 스캔들과 같은 다양한 이유로 인해 상승 또는 하락할 수 있습니다..
부동산 투자로 다각화하는 가장 직접적인 방법은 아니지만 완전히 수동적이며 버튼 클릭만으로 할 수 있습니다.
7. 크라우드 펀딩 웹 사이트 및 개인 리츠
모든 부동산 크라우드 펀딩 웹 사이트가 동일한 모델에서 작동하는 것은 아닙니다.
한 모델에서 크라우드 펀딩 웹 사이트는 단기 구매 재활 대출에 대한 자금 조달을 제공합니다-대출 플리퍼와 BRRRR 투자자가 사용합니다. 이러한 자금을 조달하기 위해 현금을 마련하기 위해 크라우드 펀딩 웹 사이트는 대중으로부터 자금을 조달합니다. 자본 투자자는 현재 자금을 조달하고있는 대출을 살펴보고 부동산과 차용자를 평가하며 대출에 돈을 투자 할 수 있습니다. 이 모델의 한 예는 GroundFloor로, 인증되지 않은 투자자가 참여할 수 있습니다.
크라우드 펀딩 웹 사이트의 다른 일반적인 모델은 REIT처럼 작동하지만 증권 거래소에서 공개적으로 거래되지는 않습니다. 이 경우 크라우드 펀딩 웹 사이트는 귀하와 같은 개인 투자자로부터 모은 돈을 사용하여 수입을 창출하는 부동산을 개인적으로 구매하고 관리합니다. 좋은 예는 다음과 같습니다. 다이버시 펀드, 초기 연평균 수익률은 17.6 %입니다. 이 크라우드 펀딩 사이트는 인증되지 않은 투자자와 500 달러의 낮은 투자금을받습니다..
많은 크라우드 펀딩 웹 사이트는 공인 투자자로부터 자금을 받거나 최소 투자 금액을 설정하거나 두 가지 모두를 허용합니다..
8. 사모 펀드 및 기회 존 펀드
많은 돈을 투자 한 공인 투자자는 우리보다 더 많은 옵션을 가지고 있습니다. 이러한 옵션 중에는 사모 펀드가 있습니다.
이 자금을 통해 부유 한 투자자는 상업용 건물과 같은 대규모 투자를 위해 돈을 모을 수 있습니다. 펀드 매니저는 일상적인 운영을 감독합니다. 물론 많은 비용이 듭니다. 펀드의 투자자들은 휴식을 취하고 휴식을 취하며 수익을 즐길 수 있습니다..
특히 부동산과 관련된 특정 유형의 사모 펀드 펀드는 기회 존 펀드입니다. 이 기금은 주정부가 지정하고 재무부에서 인증 한 유자격 기회 구역에서 부동산을 구매하고 개선합니다.
적격 기회 지역은 일반적으로 주정부가 경제 성장과 투자를 촉진하는 저소득 지역입니다. 투자자를위한 당근 : 이윤에 대한 세금을 연기하고 줄였습니다. 자세한 내용은이 IRS 요약을 참조하십시오.
이러한 세금 혜택은 세금 공제를 독창적으로 다듬을 수있는 창의적인 방법을 찾는 부유 한 공인 투자자에게 유혹적인 제안을합니다. 하지만 고민이 많은 동네에 투자 할 때는 더 높은 위험에 대비하십시오.
9. 개인 메모
부동산에 간접적으로 투자하고 수동적으로 투자하는 한 가지 방법은 부동산 구매를 위해 부동산 투자자에게 직접 돈을 빌려주는 것입니다.
대부분의 경우 친구, 가족 및 다른 사람에게 개인적으로 빌려주고 돈으로 신뢰하는 것을 의미합니다. 그들이 신뢰하지 않는다면, 당신은 그들에게 고소하는 것 외에는 다른 의지가 거의 없기 때문에 그 신뢰는 핵심입니다. 대부분의 개인 대출 기관은 재산에 대한 유치권을 얻지 못하며, 그렇게해도 재산을 압류하는 것은 사소한 일이 아닙니다..
그러나 일반적으로 사모 투자자는 높은 금리를 부과합니다. 그리고 부동산 투자가와 그들의 희망적인 실적을 개인적으로 알면 위험이 적고 수익이 높습니다. 개인 생활과 재정 투자를 혼합 할 때주의하십시오. 돈뿐만 아니라 개인적인 관계를 위험에 빠뜨리고 있습니다.
최종 단어
투자 포트폴리오에 부동산을 추가 할 준비가되었을 때 옵션이 부족하지 않습니다.
어떤 부동산 투자 전략을 결정하기 전에 개인 목표를 명확하게 파악하십시오. 뒤집기는 빠른 처리로 현금을 창출하는 데는 좋지만 정규 수입으로 세금이 부과되는 일회성 지불 방식이며 수동적 방식과는 거리가 멀습니다. 대조적으로, 부동산 투자자 친구에게 사적 메모 형태로 돈을 빌리는 것은 완전히 수동적이지만 차용자에 대한 개인적인 신뢰 외에는 통제 나 보증을하지 않습니다..
부동산은 악명 높은 비유동 투자이므로 투자하기 전에 자금에 대한 시간 약속을 이해해야합니다. 이상적인 이탈 전략을 계획 한 다음 계획 B로 전환해야 할 경우 비상 계획을 작성하십시오..
높은 수익, 지속적인 소득 및 세금 혜택의 원천 인 부동산은 귀하의 포트폴리오에 포함시키기에 좋은 사례가됩니다. 그러나 다른 투자와 마찬가지로, 어려운 돈을 벌기 전에 숙제를하고 위험을 이해하십시오..
과거에 어떻게 부동산에 투자 했습니까? 앞으로 당신의 관심사와 도전은 무엇입니까?
