주 세율 비교-재산, 판매, 소득 및 사회 보장 세금

일부 주에서는 재산세와 판매 세가 주요 수입원입니다. 실제로 일부 주에서는 소득세를 전혀 징수하지 않습니다. 언뜻보기에, 그 주 중 하나로 이사하는 것이 현명한 재정적 인 움직임처럼 보일지 모르지만 전체 그림을 보는 것이 중요합니다. 소득세가없는 주가 주택 소유자에 대한 높은 재산세를 평가할 수 있으며, 판매 세가없는 주가 주변 주보다 소득세가 더 높을 수 있습니다.

주세율 및 유형

주정부는 다양한 유형의 세금을 징수하고 미국 내에서 세금이 가장 높고 낮은 곳입니다..

1. 재산 세율

국가는 부동산에 대한 세금을 평가하는 다른 방법, 토지와 건물을 가지고 있습니다. 일부는 부동산의 공정 시장 가치에 대한 기본 세금이며, 다른 일부는 주 또는 카운티 평가 관이 결정한 평가 된 가치에 근거합니다. 일부 주에서는 재산 소유자의 세금이 주어진 해에 올릴 수있는 정도를 정하고, 다른 주에서는 노인에게 경감을 제공합니다.

재산 세율은 주, 카운티, 도시, 교육청, 소방서 및 유틸리티 수수료를 포함한 여러 세무 당국에 의해 정해집니다. 한 도시의 주민이 지불하는 요율이 같은주의 다른 지역의 주민과 크게 다를 수 있기 때문에 주마다 재산세를 비교하기가 어렵습니다..

2018 년에 Tax Foundation은 50 개 주와 컬럼비아 특별구의 1 인당 재산세 징수를 비교했습니다. 일인당 재산세 징수가 가장 높은 5 개주는 다음과 같습니다.

컬럼비아 특별구: 3,350 달러
뉴저지: $ 3,074
뉴햄프셔: $ 3,054
코네티컷: $ 2,847
뉴욕: $ 2,697

1 인당 재산세 징수가 가장 낮은 5 개주는 다음과 같습니다.

앨라배마: $ 540
오클라호마: $ 678
아칸소: $ 699
뉴 멕시코: $ 770
켄터키: $ 781

2. 판매 세율

45 개 주와 컬럼비아 특별구가 판매 세를 징수합니다. 또한 38 개 주에있는 지방 자치 단체는 지방 판매 세를 부과합니다. 경우에 따라 현지 판매 세율이 주 판매 세율보다 높을 수 있습니다. 따라서 주마다 판매 세율을 비교할 때는 주 및 지방 판매 세를 모두보십시오.

가장 높은 평균 주 및 지방 판매 세율이 가장 높은 5 개주는 다음과 같습니다.

테네시: 9.47 %
루이지애나: 9.45 %
아칸소: 9.43 %
워싱턴: 9.17 %
앨라배마: 9.14 %

평균 결합 율이 가장 낮은 5 개주는 다음과 같습니다.

알래스카: 1.43 %
하와이: 4.41 %
와이오밍: 5.36 %
위스콘신: 5.44 %
메인: 5.50 %

알래스카, 델라웨어, 몬태나, 뉴햄프셔, 오레곤 등 5 개 주에서는 판매 세를 징수하지 않습니다. 그러나 알래스카는 지방 정부가 지방 판매 세를 부과하도록 허용합니다.

큰 쇼핑 일을 계획하고 판매 세가 높은 주 또는 지방 자치 단체에 거주하는 경우 세금을 낮추거나 지방 자치 단체로 운전하는 것이 좋습니다. 예를 들어, Tax Foundation에 따르면 시카고 지역 소비자는 시카고의 10.25 % 판매 세율을 피하기 위해 도시 주변 교외 또는 온라인에서 주요 구매를하는 경향이 있습니다..

3. 소득 세율

플로리다와 네바다가 왜 퇴직자에게 인기있는 곳인지 궁금한 적이 있습니까? 따뜻한 날씨 외에도이 주에서는 소득세를 징수하지 않습니다. 알래스카, 사우스 다코타, 텍사스, 워싱턴, 와이오밍도 소득세를 징수하지 않습니다. New Hampshire와 Tennessee는이자 및 배당금으로부터 수동 소득에 대한 소득세 만 징수하지만, 테네시는 2021 년 세부터 시작하여 소득세를 완전히 폐지 할 예정입니다..

소득세를 징수하는 주 중에서 주민 소득에 세금을 부과하는 방법은 매우 다양합니다. 31 개 주정부 부과금은 주마다 크게 다르지만 연방 세금 계층과 유사한 소득 세율을 졸업했습니다. 모든 과세 소득에 하나의 세율이 적용되는 단일 세율 세금 구조를 가진주는 없습니다.

최고 한계 개인 소득 세율이 가장 높은 5 개 주 :

캘리포니아: 13.30 %
하와이: 11.00 %
뉴저지: 10.75 %
오리건: 9.90 %
미네소타: 9.85 %

최저 한계 개인 소득 세율이 가장 낮은 5 개주는 다음과 같습니다.

테네시: 2.00 %
노스 다코타: 2.90 %
펜실베이니아: 3.07 %
인디애나: 3.23 %
미시간: 4.25 %

4. 퇴직 급여에 대한 세금

퇴직자가 세금 부담을 낮추는 또 다른 방법은 사회 보장 혜택을 과세하지 않는 주로 이주하는 것입니다. 연방 정부는 귀하의 다른 소득에 따라 최대 85 %의 급여를 과세하는 반면, 컬럼비아 특별구 및 주 소득세가없는 9 개 주를 포함한 37 개 주에서 사회 보장국이 과세 소득에서 면제됩니다.

이러한 상태는 다음과 같습니다.

앨라배마
알래스카
애리조나
아칸소
캘리포니아
델라웨어
플로리다
그루지야
하와이
아이다 호
일리노이
인디애나
아이오와
켄터키
루이지애나
메인
메릴랜드
매사추세츠 주
미시간
미시시피
네바다
뉴햄프셔
뉴저지
뉴욕
노스 캐롤라이나
오하이오
오클라호마
오리건
펜실베이니아
사우스 캐롤라이나
사우스 다코타
테네시
텍사스
여자 이름
워싱턴
위스콘신
와이오밍

사회 보장 혜택에 세금을 부과하는 주에서는 대부분 특정 AGI (연방 조정 총소득)에 따라 납세자에 대한 면제를 허용합니다. 해당 임계 값은 상태에 따라 다릅니다. 예를 들어 캔자스에서는 연방 AGI가 $ 75,000 이하인 주민의 경우 사회 보장 혜택이 면제됩니다. 사회 보장 혜택에 세금을 부과하는 13 개 주 중 하나에 거주하는 경우 주 수입원에 문의하여 해당 주가 퇴직 급여에 대해 소득세를 부과하는 방법을 알아보십시오.

많은 퇴직자에게 사회 보장 소득은 퇴직 소득 퍼즐의 한 부분 일 뿐이므로 사회 보장에 세금을 부과하지 않는 주로 이사하기 전에 해당 주가 다른 퇴직 혜택에 세금을 부과하는 방법에 대해 자세히 알아보십시오. 예를 들어, 세금으로 사회 보장 혜택을 제외하는 일부 주에서는 IRA 및 401 (k)와 같은 퇴직 계좌에서 세금을 완전히 배분합니다..

일부 주에서는 퇴직 군인에게 세금 공제를 제공하여 군 연금 혜택의 일부 또는 전부를 과세에서 면제합니다. 다음 주에서는 군용 퇴직금에 세금을 부과하지 않지만 주 소득세가 있습니다.

앨라배마
아칸소
코네티컷
하와이
일리노이
아이오와
캔자스
루이지애나
메인
매사추세츠 주
미시간
미네소타
미시시피
미주리
뉴저지
뉴욕
오하이오
펜실베이니아
웨스트 버지니아
위스콘신

납세자들이 세금을 납부 할 수있는 다른 주에서는 납세자들이 자신의 군사 퇴직 급여의 일부를 과세 소득에서 제외하거나 다른 고려 사항을 제공 할 수 있으므로 세금 전문가 나 주 수입국에 문의하십시오..

전체 세금이 가장 낮은 주

주들 사이의 모든 차이점으로, 어떤 주에서든 시민들이 무리보다 앞서 나가는가??

2019 년 월렛 허브는 세 가지 유형의 주 세금 (재산, 소득, 판매 세 및 소비세)에 걸쳐 50 개 주를 주 전체 개인 소득의 비율로 비교했습니다. 전체 세금 부담이 가장 높은 5 개주는 다음과 같습니다.

뉴욕: 12.97 %
하와이: 11.71 %
메인: 10.84 %
버몬트: 10.77 %
미네소타: 10.25 %

전반적인 세금 부담이 가장 적은 5 개주는 다음과 같습니다.

알래스카: 5.10 %
델라웨어: 5.55 %
테네시: 6.28 %
플로리다: 6.56 %
뉴햄프셔: 6.86 %

최종 단어

새로운 직업이나 경관의 변화를 위해 새로운 주로 이주 할 생각이 있다면, 주요 이사를 가기 전에 그 주에서 총 세금 부담을 고려해 볼 가치가 있습니다. 당신이 사는주는 재정에 큰 영향을 미칩니다. 살 곳을 선택할 때 세금이 고려해야 할 유일한 요소는 아닙니다. 또한 취업 가능성, 주택 비용 및 기후 등을 살펴보고 싶을 것입니다.

세금이 높거나 낮은 상태에 살고 있습니까? 주정부의 세금 부담은 귀하가 거주하고 쇼핑하는 지역에 어느 정도 영향을 미칩니 까?