침체로부터 당신을 보호하는 11 불황 증명 주식 및 투자

어떤 회사 나 부문도 경기 침체에 완전히 영향을받지는 않지만 일부는 격변 기간 동안 다른 기업보다 훨씬 우수합니다..

다가오는 불황의 유령이 당신을 놀라게한다면, 페니 주식과 같은 높은 변동성 주식을 잊어 버려라. 솔리드 블루 칩 스톡조차도 경기 침체 중에 종종 급강하.

대신, 포트폴리오의 위험을 줄이고 더 강한 폭풍에서 벗어날 수있는 불황 방지 또는 최소한 불황 방지 투자를 살펴보십시오..

불황 방지 투자를 선택해야하는 이유

일부 투자자들은 단순히 투자 포트폴리오가 25 % 나 급강하하는 것을 보지 못합니다. 은퇴하기 전에 수십 년을 보냈고 일련의 수익 위험을 두려워 할 필요가없는 경우에도, 포트폴리오에서 돈을 잃는다는 생각 때문에 밤에 깨어있게됩니다. 그것이 당신처럼 들리면, 주식 시장 수정에 관한 데이터는 당신의 기질을 바꿀 수 없습니다. 그 문제에 대해, 수면 손실 시간에 대해 더 높은 수익이 지불 될 수는 없습니다.

정서적 하락을 감당할 수없는 사람들 외에 다른 투자자들은 재정적 침체를 감당할 수 없습니다. 포트폴리오 수익률이 25 % 감소하면 일련의 수익 위험에 취약한 새로운 퇴직자에게 복귀해야 할 수도 있습니다..

그렇기 때문에 모든 투자자는 자신의 위험 허용치를 평가해야합니다. 목표, 연령, 재정 및 투자 기질에 따라 다릅니다. 물론, 위험 내성이 높은 투자자조차도 경제의 벽면에 글을 쓰면 자금을 방어적이고 경기 침체 방지 투자로 옮깁니다..

고려해야 할 최고의 불황 증명 투자

모퉁이에 경기 침체가 우려되는 경우 무엇에 투자합니까??

물론 돈을 현금으로 내버려 둘 수도 있지만 손실 위험은 없습니다. 인플레이션 손실을 보장합니다. 종종 "돈을 잃는 두려움"은 정확히 당신이 가장 많은 돈을 잃는 원인입니다.

아래의 많은 옵션은 방어 투자로 간주되는 반면, 다른 옵션은 경기 ​​침체 중에 하락 가능성이 적습니다. 구매하기 전에 모두 철저히 조사해야합니다.

사람들이 기본 원리가 아닌 사람들이 기꺼이 지불하고자하는 것에 따라 자산의 가치가 변한다는 점을 명심하십시오. 경기 침체를 통해 강한 이익을 계속 얻음에도 불구하고 회사의 주가는 하락할 수 있습니다.

더 이상 열심이 없다면, 경기 침체 곰 시장이 근처에 숨어있을 까봐 염두에 두어야 할 11 가지 투자가 있습니다..

1. 건강 관리 주식 및 기금

경제가 위축되는지 성장하든 사람들은 여전히 ​​아프고 부상을 당합니다. 당뇨병은 특정 GDP 수축률로 사라지지 않습니다.

물론, 직업을 잃으면 고려하고있는 선택 수술을 연기 할 것입니다. 그러나 대체로 의료 산업은 계속해서 좋고 나쁘거나 무관심한 경제 상황에서 계속 휘젓고 있습니다..

대 불황 동안 Johnson & Johnson을보십시오. 2008 년 초부터 2010 년 말까지 주가는 약 7 % 하락했습니다. 이 3 년 동안 회사는 매년 약 3 %의 수익률을 달성하면서 배당금을 계속 지불했습니다. 가격이 하락하더라도 배당 수익률이 주어지면 투자자는 여전히 앞서 나왔을 것입니다.

건강 관리 산업의 우산 아래에서 병원, 주간 수술 센터, 제약 회사, 의료 기기 회사 및 붕대와 같은 건강 관리 제품을 생산하는 회사. 개별 주식을 선택하거나 다음과 같은 중개인을 통해 인덱스 펀드에 투자하여 다각화 할 수 있습니다 동맹국 투자.

자금 예: FHLC-충실도 MSCI 건강 관리 지수 ETF (비용 비율 : 0.084 %)

2. 유틸리티 주식 및 자금

유틸리티에도 동일한 논리가 적용됩니다. 경제가 축소 되더라도 사람들은 여전히 ​​전기가 필요합니다.

실제로 건강 관리보다 유틸리티가있는 흔들리는 방이 훨씬 적습니다. 물론 돈이 빡빡하면 난방비를 낮추는 방법을 찾으십시오. 그러나 환자가 의료비를 지불하지 않는 옵션이 있지만 공공 요금을 지불하지 않으면 전기와 가스가 손실됩니다. 그렇기 때문에 유틸리티가 현금이 부족할 때 사람들이 채무하는 마지막 청구서 중 하나입니다.

유틸리티 주식의 또 다른 이점은 높은 배당금입니다. Sure Dividend의 높은 배당 주식 목록을 한눈에 알 수 있습니다. 이들은 불규칙한 성장 지향 주식보다는 꾸준한 소득 창출 주식 인 경향이 있습니다. 그들은 지루한 지루한 점에 안정적입니다..

자금 예: VPU-Vanguard Utilities Index Fund ETF (비용 비율 : 0.10 %)

3. 군사 및 방위 계약자

군사 산업 단지에 대해 무엇을할지 말하지만 궁극적 인 생존자입니다. 다른 유형의 보조금은 사무실의 정치인들과 함께왔다 갔다하지만 군사 산업 단지는 거의 느려지지 않는 기계입니다.

어느 정당의 정치 후보도“내가 무엇을 믿는지 알고 있습니까? 우리를 보호 할 수없는 약한 군대.” 또는 그 문제에 대해 :“군사에는 더 많은 재정 책임이 필요합니다. 우리의 서비스 회원의 삶은 결국 그만한 가치가 있습니다.” 정치적으로 편리하지 않다.

따라서 돈이 계속 흐르기 때문에 반드시 군 복무원이 아니라 이익과 이익을 보는 것은 민간 계약자라는 것을 명심하지 마십시오. 경제가 침체 할 때 정부는 더 많은 돈을 쓰는 경향이 있습니다.

특히 군사 산업 단지에서 돈을 지출하려는 미국 정부의 열망을 과소 평가하지 마십시오.

자금 예: XAR-SPDR S & P 항공 우주 및 방위 ETF (비용 비율 : 0.35 %)

4. 저가 소매상 인 & 사슬

사람들은 경기 침체 기간 동안 Armani에서 의류 구매를 중단 할 수 있지만 Walmart에서 의류 구매를 중단하지는 않습니다. 실제로, 그들은 더 많은 수요를 위해 소매 업체를 할인하기 위해 갑자기 몰려 들기 시작합니다. 대 불황 동안 Walmart의 매출은 하락하지 않고 증가했습니다. 2007 년 말에서 2010 년 말까지 11 % 증가했습니다..

식당도 마찬가지입니다. 중산층 마이크는 경기가 긴축 될 때 스테이크 하우스에서 식사를 중단 할 수도 있지만 맥도날드를 피하지는 않을 것입니다.

습관적인 관점에서 생각하십시오 : 쇼핑이나 외식을 중단하는 것보다 쇼핑이나 식사 장소를 변경하는 것이 더 쉽습니다. 매일 저녁 식사를 절반 만하는 것에서 매일 밤을 요리하는 것까지는 행동에 막대한 변화가 필요합니다. 그러나 길 건너 고급 해산물 레스토랑 대신 레드 랍스터에서 식사를하십니까? 쉬운 변화입니다.

불황의 승자를 위해 저가를보십시오.

자금 예: 왜 복잡합니까? Walmart 주식 (WMT)을 구매하십시오. 부작용으로는 세계 최대 소매 대기업 지원에 대한 죄책감이 포함될 수 있으며,이 경우 대신 Costco (COST) 또는 Kroger (KR)를 고려할 수 있습니다..

5. 담배 및 저가 알코올 주식

나 자신과 같은 비 흡연자라면이 현상에 냉담한 논리를 적용하려고 할 수 있습니다. 결국 담배와 알코올은 임의 비용이며, 불황 중에 이론상 임의 비용은 급감해야합니다. 사람들이 임대료와 유틸리티를 간신히 감당할 수 있다면 담배 나 술에 어떻게 돈을 쓸 수 있을까요??

그러나 당신은 사람들이 실제로 이러한 상품으로 구매하는 것과 관련하여 그것을 고려해야합니다 : 편안함. 스트레스가 많은시기에 사람들은 담배를 피우는 경향이 있습니다. 담배 회사 Altria를 고려하십시오. 2007 년 후반에서 2010 년 후반까지 대부분의 주식이 자유 낙하에 빠졌음에도 불구하고 그들의 주식은 28 %의 괴물을 반환했습니다..

그러나이 효과를 모든 주식에 일반화하지 않도록주의하십시오. 카지노 및 기타 도박 관련 주식은 경기 침체 기간 동안 끔찍하게 수행됩니다. 소매점이나 식당과 같이 사람들은 고급 주류에서 스펙트럼의 최하위로 도망합니다. Pabst Blue Ribbon이 대 불황 동안 힙 스터들 사이에서 갑자기 다시 시원하게 된 것은 우연의 일치가 아니 었습니다..

자금 예: 기금을 통한 폭 넓은 노출보다는 Altria (MO), Philip Morris (PM) 또는 Molson Coors Brewing Company (TAP)와 같은 개별 담배 또는 저급 주류를 선택하는 것이 좋습니다. 더 많은 돈을 절약하고 싶다면 흡연을 중단하고 14 년 더 오래 살기 위해 음주를 포기하십시오.

6. 저 휘발성 자금

변동성이 명백한 위험을 나타내는 위험의 척도이며, 저 변동성 펀드는 시장 분위기에 따라 변동이 적도록 특별히 설계되었습니다. 그들은 또한 수익률이 낮은 경향이 있지만 저 위험을 목표로 할 때 얻는 것입니다..

종종 이러한 펀드는 특정 지수 나 시장에서 가장 변동이 적은 펀드를 선별하여 운영됩니다. 대부분의 경우 유틸리티 및 건강 관리 주식과 같이 이미 위에서 설명한 많은 주식 유형이 포함되어 있음을 의미합니다..

변동성이 적은 일부 펀드는 한 단계 더 나아가 주식을 서로 최소한의 상관 관계로 식별합니다. 그것은 다른 부문에 더 많이 노출되는 더 다양한 기금으로 이어집니다.

방어를 원할 때는 변동성이 적습니다..

자금 예: USMV-iShares Edge MSCI 최소 변동성 미국 ETF에 대한 미국 ETF (비용 비율 : 0.15 %); VMVFX-뱅가드 (Vanguard) 글로벌 최소 변동성 펀드 (비용 비율 : 0.23 %).

7. 고배당 주식 및 자금

일부 주식과 펀드의 경우 1 차 수익률은 성장률이 아니라 수익률에 있습니다. 유틸리티 및 REITs (모기지 리츠 포함)가 일반적인 예입니다..

이러한 주식과 펀드는 변동성이 적으며 경기 침체 기간 동안 지속적인 수입을 창출하므로 손실이 최소화됩니다. 또한 채권에 대한 수입원 대안을 제공하기 때문에 중앙 은행이 금리를 낮추고 새로운 채권 수익률을 낮추는 등 채권 수익률이 하락할 때 좋은 경향이 있습니다..

그러나 배당 수익률만을 기준으로 회사를 쫓는 것에주의하십시오. 때때로 회사는 높은 배당금을 가진 투자자가 자신의 근본적인 건강을 해치지 못하도록 유혹합니다. 배당에 투자하기 전에 배당 성향에 따라 배당이 높은 주식을 분석하는 방법을 배웁니다..

자금 예: VHDYX-Vanguard High Dividend Yield Index 펀드 투자자 주식 (비용 비율 : 0.14 %)

8. 강한 대차 대조표를 가진 고품질 회사

불황 속에서도 근본적으로 강력한 회사는 아무데도 가지 않습니다. 그러나 강력한 회사와 취약한 회사를 어떻게 식별합니까?

"기본 분석"을 사용하여 회사를 평가하는 방법에 대해 알아보십시오. 회사가 업계의 다른 회사와 어떻게 비교되는지 더 잘 이해하기 위해 수익, 주당 수익 및 가격 대비 수익 비율과 같은 숫자를 실행하도록합니다..

회사의 대차 대조표를 검토 할 때 자산을 파악하십시오. 현재 및 장기 자산이 많고 부채가 상대적으로 적은 회사는 일반적으로 경기 침체를 견딜 수 있습니다. 그들의 경쟁이 치열한 경쟁자들은 할 수 없습니다. 이는 경기 침체가 맞으면 강력한 회사가 더 큰 시장 점유율로 더 강해지는 경향이 있음을 의미합니다..

자금 예: SPHQ-PowerShares S & P 500 품질 포트폴리오 (비용 비율 : 0.15 % 순)

9. 국채

미국 재무부 채권이 없으면 불황 방지 투자 목록이 완성되지 않습니다. 샘 삼촌은 항상 돈을 지불합니다. 그는 단지 잘 지불하지 않습니다.

불황에서 연방 준비 제도 이사회는 금리를 낮추는 경향이 있음을 명심하십시오. 금리가 하락함에 따라 채권 수익률도 하락하여 채권 가격이 상승합니다. 그것은 사전 불황을 샀던 고수익 채권의 보유자로 당신에게 잘 봉사합니다.

그 중 어느 것도 당신에게 말이되지 않는다면,이“투자 채권 개요”를 읽어보십시오..

마지막으로 국채에 투자 할 수있는 몇 가지 옵션이 있습니다. 한 가지 옵션은 'TIS (Treasury Inflation-Secured Securities)'이고 다른 하나는 본드 뮤추얼 펀드입니다.

자금 예: FNBGX-Fidelity Long Treasury Bond Index Fund (비용 비율 : 0.03 %) 또는 소스로 바로 이동하여 미국 재무부에서 채권을 구매.

10. 상품

경제가 폭발 할 때 모두가 금과은과 같은 귀금속의 덮개를 위해 잠수합니다. "골드 표준"이라는 표현을 가장 문자 그대로 정의한 최고의 방어 투자입니다.

물론, 경제가 건강하게 뒤섞 일 때 아무도 그것에 대해 많이 생각하지 않습니다. 금이나 다른 귀금속에 투자하기 전에 숙제를하십시오.

그리고 귀금속 만 구매할 수있는 유일한 제품은 아닙니다. 식품, 석유 및 수많은 다른 상품에 투자 할 수도 있습니다. 그 중 다수는 현대 생활의 필수품입니다. 사람들은 경기 침체 기간 동안 옥수수를 덜 섭취합니까? 당연히 아니지.

옥수수와 같은 상품에 대한 투자는 섹시하지 않을 수 있지만, 방어적인 투자는 특히 섹시하거나 흥미 진진하지 않습니다. 경제가 강할 때 전문가들은 고성장 기술 스타트 업을 뛰어 넘을 수 있지만, 슈팅 스타 투자는 종종 경기 침체기 동안 가장 먼저 떨어집니다.

귀금속과는 달리 모든 상품이 경기 침체 중에 잘 작동하지는 않습니다. 여기에 익숙하지 않은 경우 상품에 투자하기 전에 알아야 할 사항은 다음과 같습니다..

자금 예: DBC-Invesco DB 상품 지수 추적 기금 (비용 비율 : 0.85 %)

11. 임대 속성

좋아, 나는 불경기 투자에 대해 내가 결코 섹시하지 않은 것에 대해 말한 것을 되 찾는다. 결국 모든 규칙에는 예외가 있습니다..

임대 부동산은 지속적인 수동 소득, 예측 가능한 수익, 세금 혜택, 인플레이션 방지 및 장기적인 평가 가능성을 제공합니다. 또한 경기 침체로부터 보호합니다. 사람들은 여전히 ​​침체기에도 살 곳이 필요합니다. 주택 가치는 때때로 급격히 떨어질 수 있지만 임대료는 몇 퍼센트 포인트 이상 떨어지지 않습니다..

대 불황 동안의 주택 위기를 고려하십시오. 연방 준비 은행에 따르면 전 세계 케이스 쉴러 주택 가격 지수는 27.42 % 하락했다. 미국 인구 조사국에 따르면 중간 임대료는 하락하지 않았다. 대신, 그들은 몇 년 동안 인플레이션보다 느리게 상승했습니다..

왜? 경기 침체와 주택 수축 기간 동안 주택 소유자는 종종 임차인이됩니다. 소득이 정체 되더라도 임대 주택에 대한 수요가 증가합니다.

시장 임대료와 비용을 알고 있기 때문에 임대 현금 흐름과 수익을 예측할 수 있습니다. 또한 주택 가격이나 주가와 달리 시장 임대료는 27 % 감소하지 않습니다. 생활 기억의 최악의 경기 침체와 주택 침체에도 임대료는 떨어지지 않았습니다..

여전히 집주인이 모든 사람을위한 것은 아닙니다. 첫 번째 부동산을 임대하기 전에 이러한 고려 사항을 이해하십시오.

예: 전국 임대 부동산 반환을 탐색하려면 확인하십시오 옥상. 여기에는 각 부동산에 대한 풍부한 시장 및 수익 데이터가 포함되며 두 가지 뛰어난 보증이 제공됩니다.

최종 단어

경기 침체 기간 동안 모든 회사와 부문이 타격을받는 것은 아닙니다. 실제로, 일부는 투자자가 공황에 빠져 번성하여 돈을 위해 더 안전한 곳을 찾습니다..

그러나 손실을 막는 가장 좋은 방법은 비밀 투자가 아닙니다. 지식과 실사입니다. 투자 및 특정 투자에 대해 더 많이 알수록 돈을 잃을 가능성이 줄어 듭니다..

비교적 안정적인 주식, 자금 및 기타 투자 수단에 투자하기 전에 숙제를하십시오. 경기 침체가 발생하고 투자가 감소하면 공황 판매 전에 두 번 생각하십시오. 근본적으로 건전한 회사 및 기타 투자는 일반적으로 먼지가 쌓인 후 그 어느 때보 다 강해집니다..

경기 침체 이전, 도중 및 이후에 투자 한 경험은 무엇입니까? 미래의 불황으로부터 자신을 보호하기 위해 어떻게 계획합니까?