투자 위험 관리 전략-방어를하는 5 가지 방법
다시 말해, 효과적인 방어 프로그램이 없으면 좋은 공격은 성공할 수 없습니다. 투자 전략도 마찬가지입니다..
다음은 투자 게임과 관련하여 자신을 보호하는 가장 좋은 전략입니다.
투자 범죄
투자 측면에서 공격에 대한 수많은 접근 방식이 있습니다. 높은 실적 모멘텀 주식에 적극적으로 투자하여 가장 실적이 좋은 회사를 계속 능가 할 것이라는 기대로 구매할 수 있습니다. Apple (NASDAQ : AAPL)은 이러한 접근 방식이 잘 작동 한 회사의 좋은 예입니다. 주식은 확실히 많이 상승했지만 가격 상승을 뒷받침 할 수있는 근본적인 성장을 가져 왔습니다..
또는보다 보수적 인 공격에 접근 할 수 있습니다. 모멘텀이 가장 큰 회사에 투자하는 대신 저평가 될 수있는 주식을 식별 할 수 있습니다. 일부 투자자는 자금을 사용하기 전에 목표 투자가 기본 또는 기술적 분석을 기반으로 특정 평가 또는 가격에 도달하기를 기다리는 것을 좋아합니다..
어떤 방법을 선택하든간에 자본 가치를 창출하려고합니다. 투자 범죄를 할 때 주요 목표는 돈을 키우는 것입니다.
투자 방어
성공적인 공격 캠페인은 훌륭합니다. 투자가 증가하는 것을 보는 것보다 기분이 좋을까요? 그러나 방어도 중요합니다. 투자가 성장하지 않았다면 어떻게 느끼는지 상상해보십시오. 그들이 실제로 돈을 잃어버린 경우 어떻게해야합니까? 오랫동안 투자해온 사람이라면 돈을 잃는 것이 그리 재미 있지 않다는 것을 알고있을 것입니다.
가장 성공적인 투자자 중 하나 인 Warren Buffet은 투자의 가장 중요한 두 가지 규칙을 설명하는 것으로 유명합니다.
규칙 # 1 : 돈을 잃지 마.
규칙 # 2 : 규칙 # 1을 잊지 마십시오.
방어입니다. 저축을 늘리기 위해 약간의 위험을 감수하는 것이 좋지만, 위험을 제한하고 자본을 단점으로 보호 할 수있는 시스템을 갖추어야합니다. 다음 차트는 주어진 손실을 되찾기 위해 필요한 게인의 양을 보여줍니다.
비교적 적은 손실이라도 특히 중개 및 투자 수수료와 관련하여 회복하기 위해서는 상당히 큰 공격적 푸시가 필요할 수 있음을 알 수 있습니다. 손실을 통제해야한다고 말하기 쉽습니다. 하지만 어떻게합니까?
투자 포트폴리오 위험을 관리하는 5 가지 방법
1. 트렌드를 따라
트렌드는 끝날 때까지 친구입니다. 투자 위험을 관리하는 한 가지 방법은 상승 추세에있는 주식 또는 ETF (Exchange Traded Fund) 만 구매하고 추세선 지원을 위반 한 후에 판매하는 것입니다. 차트에 일련의 높은 저점을 연결하여 고유 한 추세선을 그리거나 50 일 또는 200 일과 같은 이동 평균을 사용하여 지원할 수 있습니다. 가격이 해당 지원 수준을 미리 결정된 금액만큼 초과하면 판매.
2. 재조정
장기 투자자는 포트폴리오를 너무 많이 차지하는 주식 투자 또는 자산 클래스를 주기적으로 판매하여 위험을 관리하려고 시도 할 수 있습니다. 그들은 해당 자산을 매각하고 실적이 저조한 주식 또는 ETF를 더 많이 구입할 것입니다. 이것은 낮은 구매와 높은 판매의 강제 수단이 될 수 있습니다.
3. 위치 크기
방어를하는 또 다른 방법은 단순히 노출을 제한하는 것입니다. 주어진 투자가 다른 투자보다 위험 할 경우, 투자를하지 않거나 소량의 자본 만 투자하도록 선택할 수 있습니다. 많은 투자자들이 이러한 유형의 접근 방식을 사용하여 생명 공학이나 소규모 주식과 같은 위험한 부문에 노출됩니다. $ 2,000 투자에 대한 50 %의 손실은 $ 20,000 투자에 비해 훨씬 덜 아파요. 주식 시장 위험을 낮추는 가장 쉬운 방법은 자본의 일부를 현금으로 바꾸는 것입니다.
4. 손실 주문 중지
지정된 주식 또는 ETF에서 사전 설정된 가격 미만으로 떨어질 경우 포지션의 전부 또는 일부를 자동으로 매도하는 중개 중지 주문을 중개 업체와 함께 주문할 수 있습니다. 물론, 트릭은 당신이 일상적인 철수에서 멈추지 않을 정도로 가격을 낮게 설정하는 것이지만, 자본 손실을 제한 할만큼 충분히 높게 설정하는 것입니다. 손절매 주문을하는 것은 귀하의 포트폴리오에 대한 손해를 제한하고 엄격한 방어 규칙을 따르도록 강요하는 한 가지 방법입니다. 정지 손실 수준을 이동하거나 무시하면 거의 항상 손실이 더 커집니다. 첫 번째 출구는 최고의 출구입니다.
5. 다각화
투자 다각화의 기본 개념은 상관 관계가없는 자산 클래스 또는 섹터를 구매하는 것입니다. 즉, 하나가 올라가면 다른 하나가 내려 가고 있음을 의미합니다. 많은 자산 군이 상호 연관성이 높아짐에 따라 지난 몇 년 동안 다각화를 달성하기가 훨씬 어려워졌습니다. 주식과 채권조차도 과거보다 훨씬 더 자주 같은 방향으로 움직였습니다. 다양 화는 위험을 제한하는 좋은 전략이지만 구매 한 자산이 서로 관련이없는 경우에만 작동합니다. 더 이상 작동하지 않을 수있는 역사적 관계에 의존하기보다는 비교적 최근의 성과를 살펴보십시오..
투자 포트폴리오에서 어떤 방어 전략을 사용하십니까?
