금융 사기를 발견하는 방법

폰지 구성표

이러한 "높은 수익률 투자"는 거의 또는 전혀 위험없이 엄청난 수익을 약속합니다. 만약 어떤 것이 진실하기에는 너무 좋아 보인다면 아마도 그럴 것입니다. 즉각적인 재물을 약속하는 사람들은 종종 사기꾼 들일뿐입니다. Sam Israel, Bernie Madoff 및 Martin Frankel은 미국 역사상 가장 큰 폰지 제도를 운영했습니다. 이 금융 범죄자들은 종종 비밀 거래 모델이나 일반 대중이 이용할 수없는 금융 상품에 대한 접근으로 인해 엄청난 수익을 창출 할 수 있다고 주장했습니다. 폰지 (Ponzi) 계획은 새로운 투자자의 돈이 오래된 투자자에게 지불하는 데 사용되는 쉘 게임입니다. 결국, 사기꾼은 새로운 투자자가 없어서 오래된 투자자에게 지불 할 수 없으며 제도가 무너집니다. Ponzi 구성표를 어떻게 찾을 수 있습니까??

Ponzi 체계의 징후는 다음과 같습니다.

투자 수익률이 비정상적으로 높거나 비정상적으로 일정합니다. 시장은 변동하므로 투자 가치가 높아야합니다.
회사는 불가능한 주장을하고 6 개월 안에 "두 배의 돈을 돌려주는 것"과 같은 보증을합니다.
회사는 자금이 동결되었다고 주장하여 돈을 인출하기 어렵게 만듭니다..

피라미드 구성표

피라미드 제도는“투자 기회”로 새로운 회원을 모집 할 수있는 능력에 따라 회원에게 돈을 약속합니다. 피라미드 체계는 종종 가치가 거의 없거나 전혀없는 제품을 판매하며, 돈을 버는 유일한 방법은 새로운 회원을 모집하여 사업에 참여하는 것입니다. 모든 돈은 초기에 가입 한 회원이 만드는 반면 다른 회원은 종종 아무것도 남지 않습니다. 피라미드 구성표에는 복잡한 매트릭스 모델과 지불금 계산식이 포함되어있어 얼마나 많은 돈을 벌 수 있을지 결정합니다. 피라미드 체계의 매력은 초기 투자자가 잠시 동안 많은 돈을 벌 수 있다는 것입니다. 피라미드 체계는 종종 업 라인 및 다운 라인과 같은 유행어를 사용합니다. 오늘날 피라미드 체계와 다단계 마케팅의 차이점을 말하기가 점점 어려워지고 있습니다..

잠재적 인 피라미드 체계의 징후는 다음과 같습니다.

제품이 아닌 새로운 유통 업체 모집에 중점을 둡니다..
사업은 시작 비용이 매우 높습니다.
회사는 미 판매 재고를 다시 사지 않을 것입니다.

고수익 해외 투자

콘 아티스트들은 종종 해외 투자를 고수익 및 세금 면제로 선전합니다. 부유 한 사람들은 세금 부담을 줄이기 위해 해외 투자를 유명하게 만들었습니다. 해외 투자는 귀하의 법적 거주지 이외의 국가에서 돈을 보유하는 것입니다. 이것은 일반적으로 규제가없는 국가에서 발생합니다. 해외 투자는 완벽하게 합법적이지만 매우 위험한 제안 일 수 있습니다. 규제가 덜한 국가는 금융 기관을 거의 감시하지 않습니다. 일단 당신의 돈이 나라 밖으로 나오면, 거의 다시 돌아올 수 없습니다. 해외 투자 사기는 감지하기 어려울 수 있습니다. Allen Stanford는 해외 은행을 사용하여 80 억 달러의 투자자를 사기.

사기성 해외 투자의 징후 :

이 기관은 30 %의이자를 지불하는 CD 및 은행 계좌와 같은 금융 상품에 대한 높은 이자율을 약속합니다.
금융 기관은 모든 국가에서 투자에 세금이 없다고 주장합니다. 미국 시민은 모든 국가에서 벌어 들인 소득에 대해 세금을 납부해야합니다.
투자는 위험이 없습니다.

금융 사기에 투자 한 사람이 있습니까? 그렇다면 사기에 빠졌다는 사실을 언제 알았습니까? 다른 사람들이 같은 실수를하지 않도록 돕기 위해 우리의 경험을 공유합시다.

(사진 제공 : Don Hankins)