라이센스가있는 주식 중개인이되는 방법-경력 과제 및 보상

성공적인 중개인이 되려면 몇 가지 단계가 있으며 여러 가지 직업 경로를 선택할 수 있습니다. 당신의 진로는 대학 교육으로 시작할 수 있습니다.

금융 교육

주식 중개인이 되고자하는 학생들은 재정 계획 전공을 학부생으로 고려하고 대학원에서 공부를 계속해야합니다. 이것은 재무 계획 산업에서 경력을 시작하는 데 필요한 대부분의 기술 지식을 제공하며, 학생이 CFP 보드 시험에 응시하거나 CLU 또는 ChFC와 같은 다른 자격 증명을 취득 할 수 있도록 자격을 부여합니다..

주식 중개인이 되고자하는 학생들은 비즈니스, 금융, 경제 또는 회계 전공을 고려하여 경제의 원동력과 증권 가격에 영향을 미치고 결정하는 힘에 대한 이해를 얻을 수 있습니다. 회계를 전공하고 CPA가 된 사람들은 동료들과의 경쟁에서 벗어날 수 있습니다..

테스트 및 배경 확인

개념적으로 주식 중개인이되는 것은 상당히 간단합니다 (쉽지는 않지만). 먼저, 직원은 신원 조회와 범죄 신원 조회로 구성된 신원 조회를 통과해야합니다. 파산, 세금 유치권 또는 징수 또는 경미한 교통 위반 이외의 유죄 판결과 같은 이러한 범주 중 하나에 속하는 물질은 신청자를 실격시킬 수 있습니다..

다음으로, 장래 브로커는 브로커 딜러가 후원해야하는 증권 라이센스 테스트를 통과해야합니다. 일부 잠재 고객의 경우 프로세스에서 가장 어려운 부분입니다.

시험

미국의 주식 중개인은 Series 7 및 63 라이센스와 같은 여러 라이센스를 취득해야 고객과 거래 할 수 있습니다. 각 라이센스는 해당 시험을 통과하여 얻습니다..

• 시리즈 7. 이 시험은 일반 증권 등록 대표가되기 위해 필요합니다. 이 시험은 주식, 채권, 파트너쉽, UIT, 뮤추얼 펀드 및 변동 연금, 윤리 및 증권 규정을 포함한 모든 유형의 개인 및 패키지 증권을 대상으로하는 엄격한 6 시간의 시험입니다. 이것은 지금까지 모든 증권 시험 중 가장 어려운 것으로 간주됩니다.
• 시리즈 63. 63은 주 정부법을 다루고 있으며 거래를하기 위해서는 다음에 취해야합니다. 이 테스트는 7보다 상당히 짧고 훨씬 쉽습니다..
• 시리즈 65. 많은 회사들은 중개인이 "등록 투자 자문가"가되어 전문적인 자금 관리 서비스 플랫폼을 사용할 것을 요구합니다.
• 시리즈 66. 이 시험은 시리즈 63 및 65 시험의 조합입니다..
• 시리즈 3. 이것은 상품 선물 계약을 판매하는 데 필요합니다.
• 시리즈 31. 이 시험은 관리 형 선물 펀드를 판매하는 데 필요합니다. 종종 Series 3 대신에 얻습니다..

대부분의 회사는 중개인에게 생명 보험 및 가변 연금을 판매하기 위해 생명 보험 면허를 취득해야합니다..

주식 중개인으로 일하기

유가 증권 업계에 투자하는 사람들은 중개 회사에 신청하고 직업 인터뷰를 시작할 것입니다. 주목받는 브로커가이 비즈니스에 참여할 수있는 여러 가지 경로가 있습니다. 올바른 것은 브로커의 성격, 비즈니스 관계, 영업 기술 및 기술 적성 등 다양한 요소에 따라 다릅니다..

풀 서비스 중개 회사

풀 서비스 회사는 진정으로 풀 서비스 브로커가되기를 원하지 않는 사람들에게도 시작하기에 좋은 장소입니다. 지원자가 일반적으로 이러한 회사에서 수행하는 프로세스는 다음과 같습니다.

• 응시자가 직장에서 성공하기에 충분히 외향적인지 확인하기위한 표준 초기 인터뷰 및 성격 테스트.
• 필요한 모든 유가 증권 및 보험 시험을 연구하고 연구하는 데 몇 개월을 투자하여 시작된 강력한 유료 교육 프로그램입니다. (Series 7 시험에 처음 합격하지 못한 사람은 종종 해고됩니다.)
• 다른 소스 및 공급 업체에서 몇 주 동안 영업 및 제품 교육.

교육 기간이 끝나면 담당자는 개인화 된 명함을 받게되며 매우 작은 사무실에 근무하거나 종종 "불펜"이라고하는 넓은 방에있는 책상을 제공합니다. 이를 통해 새로운 중개인이 함께 일하고 서로를 가르치고 격려 할 수 있습니다..

이 시점에서 잠재 고객과 고객을 찾는 실제 작업이 시작됩니다. 대부분의 주요 풀 서비스 회사는 6 개월과 같이 단기간 내에 충족해야하는 판매 할당량이 매우 높습니다. 중개인은 다음과 같은 수단을 통해 고객을 예상합니다.

• 콜드 콜링. 통화 금지 목록은 이러한 형태의 전망을 위험한 제안으로 만들었습니다. 많은 중개인 및 회사는 이제 잠재적 인 전망에 의한 엽서 우편 또는 인터넷 응답에 대한 응답으로 전화 요청을 제한합니다..
• 네트워킹. 대부분의 회사는 중개인이 친구, 가족 및 지인에게 사업을 권유하기를 기대합니다. 비즈니스 네트워킹은 중요 할 수 있습니다. 풍족한 사람들의 네트워크를 가진 사람들은이 사업을 시작하기 훨씬 쉬운 시간을 가질 것입니다.
• 세미나. 이 시도하고 진정한 전망을 생성하는 방법은 수천 명의 중개인에게 효과적이었습니다. 그러나 이러한 형태의 전망은 비용이 많이 들며 효과적인 그룹 프레젠테이션을 할 수 있어야합니다..

대부분의 회사는 시험 기간이 끝날 때까지 최소한의 계정과 자산 수준을 요구합니다. 그러나이 기간은 2 년 동안 지속될 수 있으며, 기업은 이전 수입 또는 정해진 최소 금액을 기반으로 할 수있는 급여를 브로커에게 급여로 지급.

중개인이 최초 시험 기간을 유지 한 후에는 일반적으로 급여가 제거되고 회사의 대금 지급 그리드에 따라 중개인의 수수료가 지급됩니다. 지불금은 회사마다 약간 씩 다르지만 항상 더 큰 생산을 장려하도록 설계되었습니다.

예를 들어, 중개인은 처음 $ 100,000의 총 커미션에 대해 총 수수료의 35 % 만 받고 다음 $ 100,000에 대해 45 %의 커미션을받을 수 있습니다. 커미션 범위는 총 75 % 또는 85 %입니다. 중개인이 특정 수준의 생산에 도달하면 종종 자신의 사무실과 영업 보조원을 얻게됩니다. 그러나이 특전은 힘들게 번지는데 보통 몇 년이 걸립니다.

주요 풀 서비스 회사에 지원하는 사람들은 또한이 고용주들이 슈퍼 스타 백만 달러 규모의 생산자를 찾는 데 관심이 있으며, 신입 사원의 대다수가 농작물 크림의 추락자가되도록 설정해야한다는 것을 이해해야합니다.

그러나 이로 인해 잠재적 중개인이 이들 중 한 곳에서 사인온하는 것을 막을 수는 없습니다. 시험 공부를하는 동안 최소한의 월급을받을 수 있으며 무료 교육 강의와 자료를받습니다. 스스로이 일을하는 사람들은 종종 학습 보조금과 시험 비용 자체에 수백 달러를 지불합니다..

또한 기업이 제공하는 영업 및 제품 교육을 통해 업계의 최신 제품 및 서비스에 대한 신입 사원을 신속하게 익힐 수 있습니다. 실제로 중개인이 해당 회사의 할당량을 충족시키지 못하고 일자리를 잃는 경우, 그들이 시작했을 때보 다 훨씬 더 시장성이 있음을 신속하게 발견 할 것입니다. 무면허 인력 채용에 관심이없는 많은 회사들이 이제 고용을 고려할 것이기 때문입니다.

할인 중개인

풀 서비스 중개 서비스와 함께 제공되는 높은 판매 압력을 싫어하는 사람들은 Scottrade, Charles Schwab 또는 TD Ameritrade와 같은 할인 중개인을 위해 집에서 일하는 경우가 더 많습니다. 이 회사들은 보통 어느 정도의 커미션 생산을 요구하지만 풀 서비스 회사와 같은 것은 없습니다. 어떤 종류의 콜드 전망도 거의 필요하지 않습니다. 이 회사에서 일하는 대부분의 중개인은 영구 기본 급여와 수당을 받고 추가 수수료를받을 수 있습니다.

할인 중개인의 일상 생활은 다음과 같이 구성됩니다.

• 전화 및 직접 거래를 통한 고객 거래
• 고객 질문에 답변하고 불만 및 기타 문제 처리
• 고객 서류 작성 및 제출, 고객 데이터 구성 및 분석, 당일 활동보고, 회사에 예치 된 현금 및 유가 증권 처리와 같은 다양한 관리 작업 수행

은행 중개인

은행에서 일하는 것은 네트워크가 많지 않은 사람들에게 훌륭한 대안이 될 수 있습니다. 은행은 일반적으로 다른 풀 서비스 회사보다 지불금이 적으며 일반적으로 허가 된 직원 만 고용합니다. 그러나 브로커는 은행의 고객을 활용하고 그들에게 시장을 내놓을 수 있습니다.

은행 중개인은 일반적으로 은행 내부에 자신의 사무실을 제공하며 은행 고객이 고정 연금 및 기타 보수적 인 제품을 구매하도록 설득함으로써 좋은 생활을 할 수 있습니다. 많은 경우, 은행은 또한 고객에게 고정 연금을 판매 할 수있는 라이센스를받은 개인 은행을 보유하게됩니다. 중개인은 종종 판매 할당량에 대한 판매와 함께 커미션의 일부를받습니다..

이러한 유형의 업무를 효과적으로 수행하는 비결은 은행 직원 (특히 관리자)과의 좋은 비즈니스 관계를 구축하고 정기적으로 고객을 추천하도록 권장하는 것입니다. 대부분의 성공적인 은행 중개인은 은행 직원과 효율적으로 작업하는 시스템과 은행 직원이 자신의 업무를 수행 할 때 전환 할 수있는 외부 마케팅 채널을 가지고 있습니다..

독립 중개인

비즈니스 북을 설립했거나 풀 서비스 회사의 지원 없이도 그렇게 할 수있는 방법을 가진 사람들은 Raymond James 또는 LPL Financial과 같은 독립적 인 중개인 딜러를 찾아 볼 수 있습니다. 이 회사는 다른 유형의 회사보다 광범위한 제품 및 서비스를 제공 할뿐만 아니라 일반적으로 80 % ~ 95 % 범위에서 훨씬 더 많은 대금을 지급합니다.

이 유형의 배열은 은행이나 할인 회사와 같은 다른 곳에 비즈니스 북을 구축하여이 책을 독립적으로 관리 할 준비가 된 사람에게 이상적입니다. 지불금이 훨씬 높기 때문에 동일한 생활 수준을 유지하려면 수수료 수입이 더 적어야합니다..

자체 고객 기반을 보유한 CPA는 대부분의 (또는 모든) 재무 정보를 신뢰하는 고객 그룹이 이미 있기 때문에 이러한 유형의 회사의 주요 대상입니다. CPA, 세무 담당자 및 회계사도 은퇴 계획 및 기업 비즈니스를위한 내부 트랙을 보유하고 있으며 이는 상당 할 수 있습니다. 예를 들어, 소규모 소기업 고객으로 구성된 대규모 도서를 보유한 고객은 일반적으로 수익성이 높은 몇 가지 비정규 계획을 수행 할 수 있습니다..

장애물과 도전

브로커가되는 것은 쉬운 일이 아닙니다. 이 사업을 시작한 사람들은 다음과 같은 성공을 향한 많은 장애물을 경험할 수 있습니다.

• 오랜 시간의 전망. 대부분의 중개인의 초기 판매 노력은 많은 거부와 좌절로 가득 차 있습니다. 이는 금융 간행물이 대중에게 5 년 미만의 경험이있는 브로커를 사용하지 말 것을 경고하기 때문입니다. 따라서 많은 중개인은 친구 나 가족의 사업에 의존하여 시작해야합니다. 새로운 중개인은 포장 도로를 두드리고 마케팅하는 데 많은 밤과 주말을 보낼 것으로 예상 할 수 있습니다.
• 지속적인 판매 압력. 중개인이 직면 한 초기 할당량은 일반적으로 도달하기가 가장 어렵지만 대부분의 회사는 지속적으로 이러한 할당량을 재설정하고 중개인이 지속적으로 할당량을 만들 것을 기대합니다..
• 실질적인 학습 곡선. 중개인은 거래 및 주문의 복잡성과이 프로세스에 적용되는 규칙을 신속하게 배워야합니다. 또한 시장과 제품 뉴스를 매일 유지하는 것 외에도 단기간 내에 현금, 서류 및 유가 증권 처리와 관련된 많은 행정적 세부 사항을 수용해야합니다. 개별 증권을 추천하는 사람들은 또한 자신의 오퍼링을 효과적으로 연구하는 방법을 배워야합니다.
• 고객 서비스. 중개인은 필연적으로 자신의 투자에서 기대할 수 있거나 합리적이지 않은 불행한 고객을 처리해야 할 것입니다.
• 낮거나 불확실한 소득. 처음 시작하는 대부분의 중개인은 기본 급여를 받거나 커미션에 대한 추첨을받을 수 있지만 생산 첫해 또는 두 해 동안 아무 것도 얻지 못할 것으로 예상 할 수 있습니다. 그러나 설립 된 사람들조차도 소비자 정서, 시장 행동 및 자신의 전망 노력과 같은 여러 변수에 따라 수입이 증가하거나 하락할 것으로 예상 할 수 있습니다..
• 사업비. 중개인의 수입은 변동될 수 있지만 대부분의 비용은 상당히 일정합니다. 생명, 건강 및 장애 보험료와 오류 및 누락 보험료는 대부분의 중개인에게 표준 비용입니다. 이러한 비용은 마케팅 및 광고 비용과 임대료 및 유틸리티와 같은 간접비에 추가됩니다. 조수 및 기타 인력에 대한 보상은 중개인의 현금 흐름에서 고려해야 할 또 다른 주요 지출입니다..
• 평생 교육. CE는 매년 라이센스를 유지해야하며, 많은 회사는 브로커가 시장성을 높이기 위해 CFP와 같은 전문 명칭을 획득하도록 강력히 권장합니다..

보상 및 혜택

초기 장애를 극복하고 혹을 극복 할 수있는 사람들은 매우 보람있는 경력을 누릴 수 있습니다. 중개인이되는 혜택 중 일부는 다음과 같습니다.

• 고소득. 설립 된 담당자는 종종 6 장의 수입을 얻습니다. 특히 비즈니스 장부를 작성하고 지불금이 증가 할 때 더욱 그렇습니다. 또한 뮤추얼 펀드 및 연금과 같은 중개인이 판매하는 많은 제품은 상당한 커미션을 제공하기 위해 시간이 지남에 따라 누적되는 잔여 소득을 지불합니다..
• 행정 지원. 성공적인 중개인은 종종 사무실 관리 및 규정 준수 문제를 처리하는 전문가 직원과 함께 봉제 사무실에서 근무합니다. 대부분의 기존 담당자는 영업 담당자를 다른 사람과 공유하거나 자신의 직원 중 한 명을.
• 짧은 근무일. 중개인의 임기가 증가함에 따라 일반적인 근무일의 길이는 중개되는 경향이 있습니다. 마케팅 및 전망의 오랜 시간은 결국 시장이 닫히고 하루의 거래가 처리 된 직후 종료되는 6 시간의 근무일로 이어집니다..
• 특별 인센티브. 회사는 일반적으로 수수료 보너스, 자격이없는 계획에 참여, 사무실 경비 또는 행정 지원과 같은 다양한 유형의 비용 지불과 같은 최고 수행자에게 추가 혜택을 제공합니다.

최종 단어

주식 중개인은 규정 준수, 판매 할당량, 약세 시장 및 관료주의와 같은 직무에서 많은 도전에 직면합니다. 그러나 보상은 좌절과 노력의 가치가 있습니다. 이 사업에는 많은 성공 경로가 있으며, 한 회사에 실패한 사람들은 주저하지 말고 다른 환경에서 다시 시도하십시오. 주식 중개인이되는 방법에 대한 자세한 내용을 보려면 FINRA 웹 사이트에 로그온하십시오..

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