투자로은 대 금을 구매하는 것이 더 낫습니까?

요즘은 오후입니다. 2005 년 9 월 이후 금 가격은 온스당 450 달러에서 2011 년 온스당 1,875 달러까지 역사적으로 계속 상승했습니다. 이제 금은 약 1,650 달러에 거래됩니다. 평균 투자자는 아마도 금의 랠리의 첫 번째 부분에 많은 관심을 기울이지 않았지만 2009 년에 $ 1,000을 넘어 서면 대부분의 시장 관찰자는 Dow, S & P 500 및 가격과 함께 금을 주시합니다. 원유.

한때 중앙 은행, 보험 회사 및 금 광부 만이 감시했던 것은 IBM과 Microsoft만큼 주류가되었습니다. 사실, 나는 금이 더 크다고 말할 것입니다. 실제로, 금이 세계에서 세 번째로 가장 중요한 것은 논쟁의 여지가 있습니다 통화. 2007-2009 년 금융 위기가 전개되면서 많은 사람들이 "안전한 안식처"투자로 금에 몰려 들었습니다. 일반 소액 소매 투자자는 교환 거래 자금 또는 ETF를 통해 금에 쉽게 투자 할 수 있습니다.

그러나 다른 귀금속은 어떻습니까? 은은 어때요? 은도 인상적인 가격 상승을 가져 왔으며, 앞으로 몇 개월, 몇 년 동안 금보다 더 상승 할 수도 있습니다.

은과 금 시장

실버는 2005 년부터 2011 년까지 금과 마찬가지로 놀라운 성과를 거두었습니다.이 기간 동안 약 1 온스당 약 7 달러의 가치에서 1 온스당 35 달러로 상승했습니다. 백분율로 보면 금보다 훨씬 더 큽니다.

산업, 상업 및 소비자 요구

은은 전통적인 산업적 용도가 많다. 역사적으로 은은 대부분의 카메라에서 사용되는 필름의 핵심 구성 요소였습니다. 그러나 디지털 카메라의 등장은 사실상 필름을 쓸모 없게 만들었지 만 휴대폰 및 기타 기술의 개발은 빈 공간을 메우는 데 도움이되었습니다..

은은 저항이 낮아 전세계 거의 모든 전기 제품에 사용됩니다. 태양 복사가 전력으로 변환되는 방법 인 광전지는 반도체와 태양 전지판 모두에 은이 필요합니다. 은은 항균 특성으로 의료 분야에서 은의 사용이 증가하고있다. 다른 새로운은 응용 분야에는 목재 방부제, 정수 및 식품 위생에서의 사용이 포함됩니다. 냉장고, 휴대폰, 컴퓨터, 세탁기, 진공 청소기, 키보드, 카운터 탑, 심지어 옷과 같은 일상 용품에는 다양한 양의 은이 함유되어 있습니다.

반면에 금은 산업 용도가 제한되어 있습니다. 특히 인도와 같은 개발 도상국의 보석류는 연간 금 수요의 3 분의 2를 차지합니다. 치과 및 의료 응용 분야는 수요의 약 12 ​​%를 차지합니다. 그러나 금 가격이 계속 올라가면 너무 비싸서 어느 시점에서 수요가 감소 할까? 예를 들어, 금이 온스당 $ 2,500 또는 $ 3,000가되면 개발 도상국 소비자들은 보석을 계속 구매할 것입니까??

사치품조차도 사람들이 구매를 중단하는 시점이 있습니다. 그러나 가전 제품 및 태양 광 기술과 같은 제품은 여전히 ​​큰 장점을 가지고있는 것으로 보입니다. 왜냐하면 그들은 여전히 ​​합리적으로 가격이 책정되는 비교적은을 사용하기 때문입니다. 은의 가격 상승은 백분율로 금보다 크거나 같지만 여전히 온스당 $ 30 이상입니다. 따라서, 은이 산업적으로 사용될 때 비용이 제한 요인이 될 것 같지는 않다. 그러나 금에 대해서도 마찬가지입니다..

중앙 은행, 두려움 및 금융 스트레스

앞에서 언급했듯이 금은 가치가있는 매장으로 여겨지고 있습니다. 역사는 하나의 통화로 너무 많은 투자를하는 것이 재난의 비법이라고 말합니다. 지난 10 년 동안 금의 가치가 상승함에 따라 미국 달러의 가치는 하락했습니다. 이것은 두 가지 주요 요인 때문입니다.

1. 미국 정부는 너무 많은 돈을 우리 경제에 쏟아 부어야 달러 가치가 떨어졌습니다..
2. 미국과 같은 1 조 달러의 채권을 보유한 중국과 같은 국가들은 달러로 표시된 자산에 너무 많은 돈을 투자하고 있다고 우려하고 있습니다. 그래서 그들은 무엇을합니까? 그들은 금을 사고, 본질적으로 달러 위험의 일부를 금 위험으로 바꿉니다..

백금 및 팔라듐과 같은은과 기타 귀금속도 최근의 금융 위기로 인한 스트레스로부터 혜택을 받았습니다. 금은 여전히 ​​두려움에 대한 헤지로서 선호되는 수단이지만, 은은 안전한 피난처로서 점점 더 호소되고 있습니다. 은에 대한 투자가 쉬워 짐에 따라 더 많은 사람들이 그 놀이를 이용하여 포트폴리오를 보호하려고 시도 할 수 있습니다.

금은 비율

지난 몇 년간 트레이더들은 주식의 가격 대비 수익률 (P / E)과 같은 여러 가지 방법을 사용하여 과거 가격 추세를 추적했습니다. 이와 같은 도구를 사용하면 분석가에게 금융 상품을 절대 가격뿐만 아니라 상대 값, 또는 다른 것과 관련하여 악기의 가치.

몇 년 전 Franklin Sanders라는 테네시 불리언 딜러가은과 관련된 금의 역사적 평균 가격을 결정하기 시작했습니다. 그의 연구에서 1792 년으로 돌아가서 그는 금 가격이 130 년 동안 꾸준히 은의 16 배라는 것을 발견했다. 흥미롭게도 1913 년에 연방 준비 제도 이사회 (Federal Reserve)가 시작된 후 그 비율은 더욱 변동하기 시작했습니다. 지난 100 년 동안 금과 은의 비율은 96으로 높았습니다.이 변동으로 인해 역사적 평균 비율은 27.28로 상승했으며 오늘날 금은 비율은 약 51입니다..

많은 거래자들은 금과은과 같이 널리 거래되고 역사적으로 중요한 상품을 기반으로 한 재무 비율이 이러한 역사적 패턴으로 돌아 간다고 생각합니다. 금이 온스 당 $ 1,600 정도 인 오늘 가격에서 안정적으로 유지된다면,은 가격이 온스당 $ 58.65로 또는 거의 두 배로 상승하여 그 비율이 27.28로 돌아 오게됩니다. 비율이 16으로 돌아 가면은 가격은 온스당 $ 100로 상승해야합니다..

투자 수단

바와 동전

전통적으로 금이나은과 같은 귀금속을 소유하려면“물리적으로”구매해야했으며 실제 금속 조각이 있어야했습니다. 100 트로이 온스의 은색 막대의 무게는 약 6.8 파운드이며 소매 구매자는 여전히 이용할 수 있습니다. 평평한 모양으로 가정용 금고 또는 금고에 보관할 수 있습니다. 일부 사람들은 여전히 ​​바를 구매하지만 동전은 훨씬 일반적입니다.

가장 인기있는 두 가지 은화는 1 온스, 99.99 % 순수 캐나다 실버 메이플 리프와 99.93 % 순수, 1 온스 아메리칸 실버 이글입니다. "정크"은 또는 약 90 %은으로 구성된 동전은 1964 년까지 발행되었습니다.이 수집 가능한 동전에는 다임, 1/4, 반 및 1 달러 조각이 포함됩니다..

교환 거래 자금

거래소 펀드 또는 ETF는 21 세기 초반에 특정 상품, 주로 상품의 가격을 "추적"하는 방법으로 시작되었습니다. 원유, 천연 가스, 금,은 및 기타 여러 제품에 대한 ETF가 있습니다. ETF의 장점은 주식처럼 거래하고 현물 선물이 어떻게 움직이는 지 거의 정확하게 움직입니다. 현물 선물은 거래소에서 가장 활발하게 거래되는 선물로서 상품의 가장 정확한 단기 또는 "현물"가격을 나타냅니다..

주식을 거래하는 중개 계좌가있는 경우 iShares Silver Trust (NYSE : SLV) 또는 ETFS Silver Trust (NYSE : SIVR)와 같은 ETF를은으로 거래 할 수 있습니다. 이 제품을 사고 팔면 실제로 금속 조각을 얻지 않고도 은의 가격 변동에 참여할 수 있습니다. 이는 많은 투자자에게 훨씬 편리합니다.

광업 회사

은을 채굴하는 회사의 주식을 구매하는 것은은 시장에 노출되는 또 다른 방법입니다. 은은 종종 주석, 납, 아연 또는 구리와 같은 다른 금속을 포함하는 광석에서 또는 광석에서 발견되기 때문에은 만 채굴하는 경우는 거의 없습니다. 따라서 광산 회사의 주식 지분은 많은 비금속에 노출됩니다..

예를 들어 Silver Wheaton (NYSE : SLW)과 같은 회사의 주식은 실제로 금속 가격을 추적하지 않고도 금속, 특히은에 노출 될 수 있습니다. 이 회사들은 일반적으로 비금속 가격이 상승함에 따라 더 많은 돈을 벌기 때문에 주식 가격은 기초 금속 시장의 가격 변동에 따라 상승하고 하락하는 경향이 있습니다.

최종 단어

금과 은은 휘발성이 매우 높은 상품이며, 투자하는 것은 희미한 마음을위한 것이 아닙니다. 그들은 당신이 매일 거래 할 수있는 제품이 아니며, 금과은과 관련된 심한 가격 변동은 누구를 놀라게 할 수 있습니다. 절대 머리 위로 거래하지 말고 항상 장기적으로 거래하십시오.

그러나 지난 7 년 동안 금을 소유했다면 잘한 것입니다. 주류 투자자들 사이에서 아직 인기가 없지만 은도 ​​마찬가지입니다. 전 세계 시장의 극심한 변동성, 유럽 부채 위기 및 대 불황은 모두 지난 몇 년 동안보다 투자 세계에서 더 높은 수준의 두려움에 기여했습니다. 금과은을 소유하는 것은 경제적 불안정에 대한 귀중한 헤지가 될 수 있으며 특히 달러 위험 측면에서 포트폴리오 균형을 유지하는 데 도움이 될 수 있습니다.