인플레이션의 척도 인 소비자 물가 지수 (CPI)-사용 방법

CPI는 노동 통계국 (BLS)에서 계산 한 가장 중요한 수치 중 하나입니다. 한 기간에서 다른 기간으로 발생한 인플레이션 율을 반영하여 어제보다 오늘 달러가 왜 적게 구매하는지 이해할 수 있습니다. 연방 준비 은행은 지수를 사용하여 통화 정책을 설정하고 의회는 연방 혜택 및 세금에 대한 생활비 조정을 결정할 때이를 고려합니다..

CPI를 이해하기 위해 알아야 할 사항과 CPI가 국가 경제에 어떤 영향을 미치는가?.

CPI 란??

간단히 말해서, 소비자 물가 지수는 시간이 지남에 따라 대표적인 상품과 서비스의 수집을 위해 전형적인 소비자가 지불 한 가격의 변화에 ​​대한 가중 측정치입니다. BLS는 샘플링 데이터와 통계 분석의 조합을 사용하여 특정 기간 동안 제품군이 소비하는 고정 범주의 상품 및 서비스에 대한 가격을 설정합니다. 두 달력 날짜의 지수 가격을 비교하면 두 기간 사이의 인플레이션 근사치를 제공합니다..

매월 3 개의 별도 소비자 가격 지수가 게시됩니다.

• 모든 도시 소비자를위한 CPI (CPI-U). 이 수치는 도시 및 대도시 거주자의 구매 습관을 나타냅니다. 농촌 근로자, 수도권 통계 지역 (MSA) 외부에 거주하는 근로자, 군 요원 또는 교도소 및 병원과 같은 기관의 근로자는 포함되지 않습니다..
• 도시 임금 수급자 및 사무 직원을위한 CPI (CPI-W). 이 지수는 동일한 가격 데이터를 사용하는 반면, 근로자와 함께 사무직, 영업, 서비스 및 건설 근로자를 포함하는 소규모 CPI-U 모집단입니다. 이 계산에는 직업 및 급여 근로자, 퇴직자, 시간제 근로자 및 자영업자 및 실업자가 포함되지 않습니다.
• 모든 도시 소비자를위한 연쇄 CPI (C-CPI-U). 2002 년에 설립 된 연쇄 CPI는 소비자가 더 높은 가격의 품목을 유사한 제품으로 저렴한 가격으로 대체한다는 경제적 전제를 기반으로합니다. 즉, 소비자는 더 낮은 비용으로 더 낮은 품질을 받아들입니다. 이 지수는 CPI-U와 동일한 인구 및 구매 품목을 사용하지만 더 저렴한 대체 상품 및 서비스를 반영하도록 조정합니다. 결과적으로 C-CPI-U는 항상 CPI-U보다 낮습니다..

BLS는 3 가지 주요 CPI 지수 외에도 특정 지역 및 MSA에 적합한 지수의 월별 또는 2 개월 별 서브 세트를 게시하고 CPI-U 및 CPI-W에 대한 제품 및 서비스를 선택합니다..

CPI의 역사

CPI의 선구자 인 생활비 지수는 제 1 차 세계 대전 후 노동 불안을 해결하기 위해 만들어졌습니다. 전쟁으로 인해 상품 가격이 1919 년에서 1919 년까지 매년 거의 19 % 씩 증가하고 임금은 정체되었습니다. 특히 조선 도시에서 노동 문제의 결과로 조선 노동 조정위원회와 국가 전쟁 노동위원회는 BLS에“식품, 의복, 임대료, 연료 및 조명, 가구 및 기타 상품”

노동부 하에서 BLS는 1919 년에 처음으로 생활비 지수를 개발하고보고했습니다. 이는 임금으로 구매 한 특정 재화와 서비스 ( "시장 바구니")에 대한 가격 데이터의 반기 요약입니다. -32 개 도시에서 가족을 낳았으며, 각 도시 지역에서 평균 산업 임금을받는 사람들의 생활비를 나타 내기위한 것이었다. 다른 날짜 또는 다른 도시의 지수를 비교하여 기간마다 또는 한 도시에서 다른 도시로 동일한 생활 수준을 유지하는 데 필요한 상대적 임금 인상.

1935 년 BLS는 초기 버전의 CPI를 도입하여 더 많은 항목을 계산하고 개별 도시의 데이터를 결합하여 단일 복합 그림을 개발했습니다. 이후 몇 년 동안 수집 된 정보는 전형적인 도시 소비자와 국가 전체의 달러 가치 변화를 더 잘 나타 내기 위해 수정 및 확장되었습니다..

CPI는 일반적으로 생활비 지수라고하지만 CPI를 사용하여 한 지역에서 다른 지역으로 생활비를 비교할 수는 없습니다. 연방 정부는 더 이상 공식 생활비 지수를 발표하지 않습니다. 그러나 이러한 비교는 국가 부동산 회사 및 이전 전문가를 포함한 민간 출처에서 쉽게 구할 수 있습니다..

CPI 계산 방법

CPI의 배후 프로세스는 이해하기 쉽지만 측정 값을 계산하려면 광범위한 데이터 수집, 정교한 샘플링 기술 및 특정 이론적 가정에 의존해야합니다. 계산 배후의 데이터를 수집하는 데 필요한 노력은 특별하고 지속적입니다. 이 과정에는 다음이 포함됩니다.

• "시장 바구니"구성 BLS는 2 년 동안 수집 된 소비자 지출 조사 (Consumer Expenditure Surveys)의 데이터를 사용하여 특정 도시 (예 : 모든 도시 근로자 (CPI-U))가 구매 한 모든 재화와 서비스의 신원과 수량을 결정합니다. 그런 다음 BLS는이 품목을 200 개 이상의 카테고리와 8 가지 주요 그룹 (식음료, 주택, 의류, 운송, 의료, 레크리에이션, 교육 및 커뮤니케이션, 기타 상품 및 서비스)으로 분류합니다. 제외 품목에는 무료 상품 또는 서비스가 포함됩니다-정부가 무료로 제공하는 것을 포함합니다. 투자, 생명 보험, 주택 또는 개인 또는 자선 단체에 대한 현금 선물.
• 바구니에있는 각 항목에 가중치 부여. BLS는 해당 기간에 대한 총 지출의 특정 비율을 각 품목에 할당하여 품목과 시장 바구니 비용의 비율을 고정합니다. 바스켓의 구성과 비율은 거의 변하지 않습니다. 통계에서 "고정 중량 가격 지수 (fixed-weight price index)"로 알려져 있으므로 다른 기간 간의 가격을 쉽게 비교할 수 있습니다. 장바구니에서 조정이 필요할 때 BLS는 기존 제품 또는 서비스와 가장 유사한 항목을 대체합니다..
• 바구니 비용 계산. BLS는 매달 약 8 만 건의 품목에 대한 시장 데이터를 수집합니다. 각 품목은 해당 월 평균 가격을 개발하기 위해 수천 개의 소매점 및 서비스 회사에 전화를 걸거나 방문하는 BLS 작업자가 추적합니다. 품목과 비용 비율이 고정되어 있기 때문에 기간마다 유일하게 변수는 품목 가격입니다. 한 기간에서 다른 기간으로의 각 품목 가격 변동의 합계는 기간 간의 총 가격 변동을 반영합니다..
• 소비자 물가 지수 계산. 지수를 계산하려면 "기준 연도"가 필요합니다. 기준 연도는 시리즈의 첫 해이며 다른 연도와 비교하기위한 시작점이됩니다. 기준 연도의 CPI는 항상 1.0 또는 시장 바구니 비용의 100 %입니다. 지난 해를 계산의 기준 연도로 사용할 수 있지만 BLS는 현재 1982 년부터 1984 년까지의 기간의 평균 색인 수준을 사용합니다. BLS 방법론 제 17 장에서는 CPI 계산에 대한 추가 설명과 예를 제공합니다..

CPI 및 인플레이션 율

대부분의 경우 CPI의 한 기간에서 다음 기간으로의 차이는 물가 상승을 통해 소비자에게 영향을 미치기 때문에 적절한 인플레이션을 나타냅니다. 인플레이션이 국내 총생산 (GDP), 수입 및 수출 (IPP) 또는 임금 및 급여 (ECI)에 어떤 영향을 미치는지 이해하는 등의 목적으로 다른 지수가 더 정확할 수 있습니다..

인플레이션 율은 시간이 지남에 따라 상품 및 서비스 가격이 상승한 비율입니다. 기준 연도의 CPI와 비교 연도의 차이를 기준 연도의 CPI로 나누고 결과에 100을 곱하여 계산됩니다. BLS는 사용하기 쉬운 온라인 계산기를 제공합니다. 계산기는 한 기간에서 다른 기간으로 구매력의 차이를 나타내며, 이는 쉽게 인플레이션 율로 변환 될 수 있습니다.

예를 들어, 2010 년 1 월의 $ 1,000.00은 2019 년 1 월의 $ 1.161.64와 동일한 구매력을 갖습니다.이 정보를 인플레이션 율로 변환하려면 다음을 수행하십시오.

1. 각 날짜의 구매력 차이를 결정하십시오 : $ 1,161.64-$ 1,000.00 = $ 161.64
2. 차이 (161.64 달러)를 초기 구매력 ($ 1,000.00)으로 나누고 100을 곱하여이 기간 동안의 인플레이션 율을 결정하십시오. ($ 161.64 ÷ $ 1,000.00) x 100 = 16.164 %

CPI 사용 방법?

CPI는 단체 교섭 계약, 개인 고용 계약, 장기 부동산 및 장비 임대 및 정부 지원 프로그램에서 경제 지표 및 지불 에스컬레이터로 사용함으로써 수백만의 시민 및 비 시민에게 영향을 미칩니다..

1. 경제 지표

CPI는 인플레이션을 측정하는 데 사용되는 가장 인기 있고 중요한 지수이며 특히 정부의 통화 및 재정 정책 관리에 중요합니다..

• 통화 정책. 연방 준비 제도 (Federal Reserve System)를 통해 관리되는 통화 정책은 국가의 자금 공급을 규제합니다. 즉, 사람들이 소비해야하는 금액, 즉 수요로 알려져 있습니다. 연준의 정책 도구에는 이자율 설정 및 정부 부채 구매 및 판매가 포함됩니다..
• 재정 정책. 의회와 대통령은 세금과 정부 지출에 대한 결정으로 미국의 예산 정책을 수립합니다. 높은 세금과 낮은 지출은 경제 성장을 늦추는 반면 낮은 세금과 높은 지출은 GDP 증가를 촉진합니다.

때때로, 연방 준비 제도 이사회가 금리를 인상하고 의회가 정부 지출을 늘리는 경우와 같이 두 정책이 충돌 할 수 있습니다. 이상적으로, 두 시스템은 인플레이션 속도를 늦추거나 우울증의 재난을 피하려고 노력하고 있습니다..

인플레이션 기간 (물품보다 많은 돈이 발생하여 가격 상승)과 디플레이션 (돈보다 많은 상품이 발생하여 가격 하락 발생) 사이에서 순환하는 경제는 거의 안정적이지 않습니다. GDP로 측정 할 때 국가 경제에 막대한 영향을 미칠 수 있습니다.

• 인플레이션. 역사적으로, 연방 준비 은행은 매년 약 2 %의 인플레이션을 유지하려고 노력했습니다. 대부분의 경제학자들은 현금이 많은 소비자가 상품과 서비스의 소비를 증가시킬 가능성이 있기 때문에 낮은 수준의 인플레이션이 성장에 긍정적이라고 생각합니다. 매출이 증가하면 기업은 장비와 직원에 투자하여 생산성과 수익을 높일 수 있습니다. 제품에 대한 수요 증가로 가격이 상승하더라도 (즉, 수요가 공급을 초과) 증가는 상대적으로 완만하다. 동시에, 가격이 매년 10 %를 초과 할 때 과도한 "인플레이션"또는 "과 인플레이션"이라고 불리는 과도한 인플레이션은 경제와 정부를 파괴 할 수 있습니다.
• 수축. 상품과 서비스에 대한 수요가 공급보다 적 으면 가격이 하락합니다. 소비자들은 미래에 더 많은 감소를 기대하면서 돈을 쌓을 가능성이 더 큽니다. 판매 감소는 실업과 사업 실패의주기를 증가시킵니다. 대공황 동안 세계 GDP는 15 %, 산업 생산은 46 %, 대외 무역은 70 %, 실업률은 전 세계 33 %, 25 % 증가했습니다..

두 조건 중 정부가 성장을 장려하기 위해 사용할 수있는 조치에 한계가 있기 때문에 디플레이션이 가장 파괴적입니다. 예를 들어 금리를 0 이하로 줄일 수는 없습니다. CPI와 유사한 지수가 제공 한 정보가 없으면 인플레이션이나 디플레이션을 통제하려는 시도는 불가능할 수 있습니다.

2. 지불 에스컬레이터

근로자 그룹과 고용주 간의 단체 교섭 계약은 일반적으로 여러 해에 걸쳐 이루어집니다. "인덱싱"으로 알려진 기본 임금의 자동 반년 또는 연간 증가는 계약에서 협상 된 구매력을 유지합니다. 조정을 생활비 조정 또는 COLA라고합니다..

CPI는 부동산 및 장비 임대를 포함하여 다양한 장기 계약의 지불 금액을 늘리는 방법으로도 사용됩니다. 예를 들어, 건축 계약자는 특히 장기 프로젝트에서 예상치 못한 재료 비용의 증가에 취약합니다. 결과적으로, 계약자는 CPI가 특정 수준을 초과하면 계약 지불 조건이 자동으로 증가하는 경우가 종종 있습니다. 폐수 처리 장비 제조업체의 부사장 인 Frank Rebori는 WaterWorld에 대해 다음과 같이 설명합니다.“에스컬레이션 조항을 활용하면 접수 된 입찰이 현재 및 합리적으로 예상되는 미래 가격과 더 일치 할 수 있습니다. 이는 입찰자들이 미래에 알려지지 않은 변수를 설명하기 위해 제안서를 추진해야 할 필요성을 없애줍니다.”

많은 연방 및 주 복지 및 자격 프로그램에는 CPI의 변화에 ​​따라 급여 금액을 자동으로 인상하는 조항이 포함되어 있습니다.

• 연방 복지 프로그램. 6 개의 연방 복지 프로그램 중-빈곤 가정 임시 지원 (TANF), Medicaid, 아동 건강 보험 프로그램 (CHIP), 보충 영양 지원 프로그램 (SNAP), 소득 소득 공제 (EITC) 및 주택 선택 바우처 프로그램- SNAP와 EITC 만 인플레이션을 위해 색인화됩니다. 의회와 주 정부는 다른 프로그램에 대한 자금과 혜택을 설정.
• 연방 자격 프로그램. 급여세를 통해 기부 한 사람 만이 이러한 프로그램, 즉 사회 보장, 메디 케어, 실업 보험 및 근로자 보상에 자격이됩니다. 일반적으로 인플레이션을 고려하여 보험료와 혜택이 모두 확대됩니다..

3. CPI 및 세금

1981 년 의회는 CPI 증가에 따라 개인 면제 및 표준 공제 금액의 증가와 세금 계산 확대를 의무화하는 경제 회복법을 통과시켰다. 1986 년의 세금 개혁법은 색인 작성을 재확인했다. 2016 년 과세 및 경제 정책 연구소는 세금 코드에서 인플레이션과 관련된 40 개 이상의 조항을 발견했습니다..

2017 년 세금 감면 및 고용 법에 따라 의무적 인 에스컬레이션이 계속되는 동안, 새로운 법률은 이전에 사용 된 CPI-U를 C-CPI-U로 대체했습니다. 블룸버그 의견은 이러한 변화를“큰 영구적 인 세금 인상”이라고 불렀으며, 회귀 적 성격은 대괄호 안의 납세자에게 가장 큰 영향을 미칩니다. 인플레이션은 구매력의 비슷한 증가없이 달러 수입을 증가시키기 때문입니다. 소득이 증가하면 납세자들은 소득세가 높아지는데, 이는 달러가 구매력이 적더라도 더 많은 세금을 납부 함을 의미합니다..

세금 기반에 따르면 소득세 괄호를 가진 34 개 주 중 14 개 주가 CPI로 색인을 작성합니다. 그럼에도 불구하고 기초 자산이 매년 인플레이션에 의해 증가하고 더 많은 세금 수입을 창출하더라도 재산 세율, 농가 면제 수준 및 소비 세율은 일반적으로 고정 된 상태를 유지합니다. 이 관행은 정치인들이 명백한 세금 인상에 전형적인 유권자 반발을 일으키지 않고 "인플레이션 세금 인상"을 시행 할 수있게합니다..

인덱싱은 적절하게 구현되면 구매력을 유지합니다. 인덱싱이 없으면 생계비 조정을 반영하는 급여 인상으로 인해 납세자가 세금을 인상하여 구매력이 떨어질 수 있습니다. 인플레이션 세금 인상은 세금 괄호 일정의 하단에있는 괄호가 좁기 때문에 저소득 및 중소 득 소득자에게 불균형 적으로 영향을 미칩니다.

4. CPI 및 사회 보장

1973 년 의회는 CPI-W에 따라 자동으로 생활비를 인상하기 위해 1935 년 사회 보장법을 개정하여 공법 92-336을 통과시켰다. 증가는 다음에 의해 계산됩니다.

• 현재 연도 3 분기 3 개월 동안의 평균 CPI-W와 작년 3 분기 3 개월 동안의 평균 CPI-W의 차이를 고려하여 COLA 조정
• 이 차이를 작년의 CPI로 나누어 COLA 조정에 100을 곱한 값

예를 들어 2017 년과 2018 년의 평균 CPI-W는 각각 239.668과 246.352입니다. 가장 가까운 10 %의 1 %로 반올림 한 2018 년의 증가량은 다음과 같습니다 : (246.352-239.668) ÷ (239.668 x 100) = 2.8 %.

최근 사회 보장의 생존 가능성에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 프로그램에 대한 다양한 개혁이 제안되었지만 중대한 변화는 없었습니다. 하나의 일반적인 제안은 COLA 증가를 계산하는 데 사용되는 현재 사용되는 CPI-W를 C-CPI-U로 대체하는 것입니다. 전자는 항상 낮은 비율이기 때문에 비용이 절감됩니다. 의회 예산 국 보고서에 따르면, 대체가 시행된다면 2016 년에서 2026 년 사이에 지불 감축 액은 약 1,164 억 달러에이를 것으로 추정된다. 이 제안은 정치적으로 논란의 여지가 있으며, AARP에서 보수적 인 세금 방지 조직에 이르기까지 다양한 반대 입장을 취하고 있습니다..

일부는 사회 보장 COLA 계산을위한 새로운 CPI, 노인을위한 소비자 물가 지수 (CPI-E)를 제안했는데, 이는 같은 제품과 서비스의 시장 바구니를 사용하지만 그 연령대의 소비 습관을 반영하기 위해 다른 등급 시스템을 적용합니다 62 이상. 이 대체재는 퇴직자에 대한 연간 지불금을 증가시키는 반면, 현재 CPI-W보다 사회 보장 신탁 기금을 더 빨리 소진 할 것입니다.

인플레이션 지표로서의 CPI 비판

소비자 물가 지수는 종종 시장 바구니의 고정 된 구성으로 인해 인플레이션을 과대 평가한다고 비난받는 경우가 많습니다. 비평가들은이 계산이 시장 바구니에서 식별 된 것보다 품질이 낮거나 더 높은 상품과 서비스를 정기적으로 대체하는 소비자를 적절하게 설명하지 못한다고 주장합니다. 모든 가격 지수는 품질 변동 또는 새로운 기술을 처리 할 수 ​​없기 때문에 유사한 단점이 있습니다..

비평가들이 인식하지 못하는 것은 CPI가 필연적으로 전국 소비자의 종합을 대표하는 평균이라는 것입니다. 생계비가 소비자마다 다른 요율로 상승 할 수도있다. 결과적으로, 특정 소비자 그룹의 가정 된 특성 및 소비 패턴은 특정 개인의 특성 및 소비 패턴을 정확하게 나타내지 않을 수 있습니다..

CPI에 대한 공격에 대응 한 뉴욕 연방 준비 은행은 대안이“실질적인 문제이지만 CPI가 여전히 인플레이션 변화에 대한 가장 신뢰할만한 지표임을 시사한다”고 밝혔다.

최종 단어

2019 년 미국은 CPI의 100 번째 생일을 축하합니다. 지난 세기에 CPI를 지원하는 기술과 이론은 현대 세계에서 전형적인 가족을 더 잘 대표하도록 변경되었습니다. 그럼에도 불구하고, 인덱스는 정부 및 학계 홀과 가족 저녁 식사 테이블에서 논의되고 논의됩니다. 부모님은 왜 그들이 예산을 계속 초과하는지 궁금해하는 가족 식탁.

그럼에도 불구하고,이 법안의 가장 비범 한 반대자들조차도 CPI가 제공하는 정보는 경제의 변동성이 적고 노동 및 사회 불안이 감소하며 정부 지원 프로그램이 안정된다는 데 동의합니다..

인플레이션이 소득과 생활비에 미치는 영향을 고려 했습니까? CPI를 일반 시민의 경험을보다 잘 대표 할 수있는 제안이 있습니까??